So richten Sie ein Life Estate ein: 10 Schritte (mit Bildern)

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So richten Sie ein Life Estate ein: 10 Schritte (mit Bildern)
So richten Sie ein Life Estate ein: 10 Schritte (mit Bildern)
Anonim

Ein Lebensnachlass ist ein Miteigentum an einem Eigentum, das es dem Eigentümer des Lebensnachlasses, dem sogenannten Lebensmieter, ermöglicht, das Eigentum ein Leben lang zu nutzen und zu genießen. Das Interesse des Mieters auf Lebenszeit erlischt sofort mit seinem Tod und das Eigentum geht auf den in der Urkunde oder Testament genannten „Restmann“über. Nachlasse werden am häufigsten als Nachlassplanungstools eingerichtet, um Nachlass- oder Medicaid-Planungstools zu vermeiden, um das Zuhause eines älteren Medicaid-Patienten zu schützen.

Schritte

Teil 1 von 3: Berücksichtigung der Vor- und Nachteile eines Life Estate

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Schritt 1. Verstehen Sie den Zweck eines Nachlasses

Ein Nachlass bezieht sich normalerweise auf eine Transaktion im Zusammenhang mit Eigentum, wie z.

  • Die Person, die ihr Haus verkauft, aber ein lebenslanges Interesse behält, wird als „Lebensmieter“bezeichnet.
  • Die Person(en), die das Haus nach dem Tod des Mieters auf Lebenszeit erhalten, wird als "Restmann" bezeichnet.
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Schritt 2. Untersuchen Sie die Vorteile eines Nachlasses

Es gibt mehrere Gründe, warum eine Person eine Lebensnachlass gründen kann. Diese beinhalten:

  • Der Hausbesitzer möchte für seine Kinder Nachlass vermeiden. Durch die Schaffung eines Nachlasses auf Lebenszeit vermeidet die Immobilie Nachlass und der Restmann wird nach dem Tod des Mieters auf Lebenszeit sofort Eigentümer der Immobilie.
  • Die Immobilie erhält eine Step-up-Basis. Dies bedeutet, dass bei der Berechnung der Kapitalertragssteuern der Staat ab dem Todestag berechnet wird, nicht ab dem Datum, an dem die ursprüngliche Partei die Immobilie erworben hat. In der Regel ist der Wertzuwachs ab dem Zeitpunkt des Erwerbs der Immobilie höher, und daher wäre die auf eine Immobilie beim Verkauf geschuldete Steuer viel höher. Durch die Einrichtung eines Nachlasses könnte ein Elternteil die Höhe der Kapitalgewinne, die ein Kind zahlen muss, erheblich reduzieren.
  • Ein Nachlass kann auch nützlich sein, um sich für medizinische Hilfe wie Medicaid zu qualifizieren, die die Höhe des Vermögens, das Sie besitzen können, begrenzt, wenn Sie Unterstützung für die Bezahlung eines Pflegeheims wünschen. Die gesetzlichen Bestimmungen zu Medicaid sind sehr kompliziert und Sie sollten sich an einen Treuhand- und Nachlassanwalt oder einen Anwalt für älteres Recht wenden, um Sie bei dieser Entscheidung zu unterstützen.
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Schritt 3. Betrachten Sie die Nachteile eines Nachlasses

Bevor Sie eine Nachlasswohnung eingehen, ist es wichtig, dass Sie die Nachteile einer Nachlassnachlass gegen mögliche Vorteile verstehen und abwägen. Diese Nachteile können sein:

  • Der Verkauf von Immobilien, die einer Lebensnachfolge unterliegen, ist sehr schwierig. Während Sie das Recht behalten, in der Wohnung zu leben, geben Sie beim Betreten einer Lebensnachlassschaft Ihr Recht auf, Ihr Haus ohne die Zustimmung aller übrigen Männer zu verkaufen oder zu verpfänden. Wenn die Restmänner sich weigern, einem Verkauf zuzustimmen, können Sie die Immobilie nicht verkaufen.
  • Die rechtlichen Probleme eines Restmanns könnten sich auf das Eigentum auswirken. Da der Restmann ein rechtliches Interesse an der Immobilie hat, könnte bei finanziellen Schwierigkeiten ein Pfandrecht auf dem Grundstück hinterlegt werden, solange der Mieter noch lebt. Während die Ansprüche die Immobilie betreffen können, kann ein Mieter auf Lebenszeit nicht gezwungen werden, die Immobilie zu verlassen.
  • Ein Nachlass kann sich auf Ihre Fähigkeit auswirken, medizinische Hilfe zur Finanzierung von Pflegeheimpflege oder häuslicher Pflege zu erhalten. Wenn Sie einen Nachlass auf Lebenszeit gewähren, kann es sein, dass Sie bis zu fünf Jahre lang keinen Anspruch auf staatliche Unterstützung durch Medicaid haben.

Teil 2 von 3: Erstellen eines Lebensnachlasses

Haben Sie ein gutes Vorstellungsgespräch Schritt 10

Schritt 1. Beauftragen Sie einen Anwalt

Staaten haben unterschiedliche Regeln in Bezug auf Lebensnachlässe und es gibt komplizierte Auswirkungen, wie beispielsweise eine potenzielle Medicaid-Nicht-Berechtigung, die Sie erheblich beeinträchtigen kann. Wenn Sie erwägen, eine Erbschaft zu errichten, sprechen Sie mit einem Anwalt, damit Sie alle Risiken und Vorteile verstehen. Sie können Anwälte auf verschiedene Weise finden, darunter:

  • Empfehlung von einem Freund oder Familienmitglied. Wenn jemand, den Sie kennen, einen Anwalt für Treuhand- und Nachlassrecht oder älteres Recht in Anspruch genommen hat, können Sie ihn fragen, ob er diesen Anwalt empfehlen würde. Eine Empfehlung einer Vertrauensperson, die persönliche Erfahrung mit einem Anwalt hat, ist ein guter Anfang.
  • Lokale oder staatliche Anwaltskammern. Lokale und staatliche Anwaltskammern bieten häufig Empfehlungsdienste für Anwälte in Ihrer Nähe an. Über die Landesrechtsanwaltskammern können Sie prüfen, ob gegen Ihren künftigen Anwalt Beschwerden eingereicht wurden. Die American Bar Association hat eine Liste von bundesstaatlichen Ressourcen zusammengestellt, die Sie zu Websites für die Empfehlung von Rechtsanwälten weiterleiten können, z. B. Kontaktinformationen für staatliche Anwaltskammern. Die ABA stellt diese Informationen unter https://www.americanbar.org/groups/legal_services/flh-home/ zur Verfügung.
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Schritt 2. Erstellen Sie eine Erbschaftsurkunde

Jeder Bundesstaat kann unterschiedliche Anforderungen an die Gültigkeit eines Lebensnachlasses stellen. Sie sollten die Gesetze Ihres Bundesstaates überprüfen, indem Sie die Rechtsordnungen Ihres Bundesstaates suchen und nach dem Begriff „Lebensnachlass“suchen. Links zu staatlichen Codes finden Sie hier: http://www.findlaw.com/11stategov/indexcode.html. Im Allgemeinen erfordern Lebensnachlassurkunden Folgendes:

  • Das Datum, an dem die Urkunde erstellt wurde;
  • Name des Erblassers und Anschrift;
  • Name des Stipendiaten und dessen Anschrift;
  • Die Adresse und eine rechtliche Beschreibung des Eigentums, das dem Nachlass unterliegt;
  • Eine Erklärung, die ausdrücklich den Nachlass vorbehält; Zum Beispiel könnte die Aussage lauten: „AUSDRÜCKLICHE RESERVIERUNG des Lebenseigentums in dem oben beschriebenen Eigentum an den Gewährungsgeber und seine Abtretungsempfänger. Der Zuschussgeber hat das volle Eigentum, den Besitz und die Nutzung des Grundstücks sowie die Mieten, Einnahmen und Gewinne, die durch das Grundstück während der Dauer des natürlichen Lebens des Zuschussgebers erzielt werden.“
  • Die Unterschriften beider/aller Parteien und das Dokument sollten notariell beglaubigt werden.
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Schritt 3. Erstellen Sie nach Willen ein Life Estate

Sie können auch testamentarisch eine Erbschaft errichten, d. h. Sie gewähren nach Ihrem Tod einen lebenslangen Anteil an Ihrer Immobilie. Sie sind zum Beispiel wieder verheiratet, möchten aber, dass das Vermögen letztendlich an Ihre Kinder geht und nicht an die Verwandten Ihres neuen Ehepartners. Sie können Ihrem Ehegatten eine Erbschaft an der Immobilie gewähren und nach dem Tod des Ehepartners würde die Immobilie direkt an Ihre Kinder übergehen.

  • Aus Ihrem Testament muss klar hervorgehen, dass das Eigentum für den Rest seines Lebens an eine Partei geht und dann nach dem Tod des ersten Begünstigten auf eine andere übertragen wird. Dadurch soll ein Lebensgut entstehen.
  • Sie sollten mit einem Anwalt sprechen, um sicherzustellen, dass das Testament und die Sprache des Nachlasses den gesetzlichen Anforderungen Ihres Staates für einen Nachlass entsprechen.
Beglaubigen eines Dokuments Schritt 8

Schritt 4. Notieren Sie Ihren Nachlass per Urkunde

Wenn Sie eine Erbschaft durch eine Urkunde erstellt haben, müssen Sie die Urkunde eintragen, damit sie gültig ist. Sie müssen den Ort, an dem die Urkunden aufgezeichnet werden, in der Stadt oder Stadt finden, in der sich die Immobilie befindet, normalerweise bei einem Bezirksregisteramt.

  • Führen Sie eine Internetsuche nach dem Namen Ihres Ortes oder Ihrer Stadt durch und „zeichnen Sie eine Urkunde auf“. Diese Suche sollte Ihnen die Kontaktinformationen für das Bezirksamt liefern.
  • Rufen Sie das Büro des Urkundenverwalters an und fragen Sie, welche Schritte Sie unternehmen müssen, um eine Nachlassurkunde ordnungsgemäß aufzuzeichnen.

Teil 3 von 3: Ihre Pflichten und Rechte im Rahmen einer Lebensnachlass verstehen

Helfen Sie mit, die Umwelt zu retten Schritt 33

Schritt 1. Pflegen Sie das Eigentum

Während der Lebensmieter die Immobilie zu Lebzeiten ausschließlich nutzt, hat der Lebensmieter auch Verpflichtungen aus dem Nachlass. Die grundlegendste Verpflichtung ist die Erhaltung der Immobilie. Im Allgemeinen muss der Mieter auf Lebenszeit:

  • Notwendige Reparaturen am Haus vornehmen;
  • Halten Sie eine Versicherung für die Immobilie aufrecht;
  • Bezahlen Sie alle Immobiliensteuern; und
  • Hypothekenzahlungen leisten.
Führen Sie eine Hintergrundüberprüfung durch, Schritt 19

Schritt 2. Sammeln Sie Gewinne aus der Immobilie

Der Mieter auf Lebenszeit hat Anspruch auf alle Einkünfte und Gewinne aus der Immobilie. Vermietet der Lebensmieter die Immobilie, ist der Lebensmieter berechtigt, die Miete und den Gewinn einzuziehen.

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Schritt 3. Verkaufen Sie ihr Interesse

Im Gegensatz zu einem Mieter auf Lebenszeit, der die Immobilie oder den Restanteil nicht verkaufen kann, kann dem Restmann gestattet werden, seinen Restanteil an der Immobilie zu verkaufen, noch bevor der Nachlass endet.

  • Im Allgemeinen muss die Möglichkeit, während der Laufzeit der Zinsen eine Restbeteiligung zu verkaufen, in dem Rechtsdokument zur Errichtung des Nachlasses festgelegt werden.
  • Auch Restbesitzer können die Immobilie mit Erlaubnis des Lebensmieters verkaufen.

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Tipps

Ein Nachlass ist eine Art von beschränktem Eigentum. Ob die Person, die die Erbschaft besitzt, dort leben will oder nicht, ist grundsätzlich nicht relevant, es sei denn, ihre Eigentumsrechte sind ausdrücklich so ausgestaltet. Mit anderen Worten, Eigentum (auf der Urkunde) und Besitz (z. B. Belegung durch unabhängige Mieter) sind zwei verschiedene Konzepte. Eine Person kann in mehreren Liegenschaften gleichzeitig Liegenschaften besitzen und es dennoch vorziehen, keine davon zu bewohnen

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