Zertifizierter Kreditberater werden – wikiHow

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Anonim

Wenn Sie eine Karriere suchen, die beruflich lohnend ist und es Ihnen ermöglicht, Menschen dabei zu helfen, ihre Finanzen wieder in Ordnung zu bringen, dann möchten Sie vielleicht lernen, wie man ein zertifizierter Kreditberater wird. Diese Fachleute bewerten den finanziellen Status eines Kunden, einschließlich Schulden und Einkommen, und geben Empfehlungen für den nächsten Schritt des Kunden ab. Kreditberater melden Kunden auch für Schuldenmanagementprogramme an und helfen ihnen bei der Einrichtung von Budget- und Ausgabenverfolgungsprogrammen. Kreditberater können für Kreditgeber wie Banken oder für gemeinnützige Kreditberatungsagenturen arbeiten.

Schritte

Teil 1 von 3: Entwicklung von Fähigkeiten in den Bereichen Finanzen, Kommunikation und Verhandlung

Werden Sie zertifizierter Kreditberater Schritt 1

Schritt 1. Holen Sie sich einen Bachelor-Abschluss in einem verwandten Bereich

Auch wenn Sie ohne Hochschulabschluss möglicherweise eine Anstellung als Kreditberater finden, werden Sie mit einem solchen auf dem Arbeitsmarkt viel wettbewerbsfähiger. Möglicherweise können Sie keinen bestimmten Studiengang finden, der auf Kreditberatung ausgerichtet ist, aber es gibt viele verschiedene Studiengänge, die Ihnen bei der Verfolgung dieser Karriere hilfreich sein können.

  • Ein Abschluss in Rechnungswesen, Finanzen, Wirtschaftswissenschaften oder Mathematik bereitet Sie auf eine Karriere als Kreditberater vor, indem er Ihnen das Wissen vermittelt, das Sie im Umgang mit Geld benötigen.
  • Ein Studium in Sozialarbeit, Beratung, Psychologie oder einem verwandten Bereich kann ebenfalls hilfreich sein, da Kreditberater oft Menschen in schwierigen Zeiten mit Rat und Tat zur Seite stehen müssen.
  • Wenn Sie gerade erst mit dem College beginnen, sollten Sie in Erwägung ziehen, Kurse in mehr als einem dieser Bereiche zu belegen. Sie können eines als Hauptfach und eines als Nebenfach wählen oder sich sogar für ein Doppel-Hauptfach entscheiden.
  • Auch Kurse in Kommunikation und Lehre können hilfreich sein, da Sie Ihren Kunden komplexe Informationen leicht verständlich vermitteln müssen.
  • Personen mit einem Hintergrund als Wirtschaftsprüfer, Certified Financial Planner oder Anwälte sind besonders gut gerüstet, um Kreditberater zu werden.
Werden Sie zertifizierter Kreditberater Schritt 2

Schritt 2. Haben Sie ein gutes Verständnis der Finanzen

Unabhängig von Ihrem Abschluss ist es wichtig, dass Sie ein gutes Verständnis dafür haben, wie man Zahlen berechnet und Geld verwaltet. Wenn Sie planen, anderen zu helfen, müssen Sie wissen, wie Sie es selbst tun können!

  • Zertifizierte Kreditberater müssen in der Lage sein, Kunden bei Dingen wie der Festlegung finanzieller Ziele und der Erstellung von Plänen, der Entwicklung und Analyse von Jahresabschlüssen, der Verwaltung von Krediten und Schulden, dem Verständnis finanzieller Risiken, dem Zugang zu Finanzhilfeprogrammen, dem Investieren, dem Sparen für den Ruhestand und der Nachlassplanung zu helfen.
  • Denken Sie daran, dass Sie während Ihres Zertifizierungsprogramms mehr über die spezifischen Themen der Kreditberatung erfahren, aber es ist hilfreich, sich zuvor ein grundlegendes Verständnis der Konzepte zu verschaffen. Wenn Sie das Gefühl haben, dass Ihnen diese Fähigkeiten fehlen, sollten Sie ein paar Kurse in Buchhaltung belegen.
Werden Sie zertifizierter Kreditberater Schritt 3

Schritt 3. Haben Sie großartige Fähigkeiten im Umgang mit Menschen

Um als Kreditberater erfolgreich zu sein, müssen Sie neben den technischen Fähigkeiten auch ein ausgezeichneter Kommunikator sein. Sie werden wahrscheinlich mit Kunden aus allen Lebensbereichen zu tun haben, von denen einige mit harten Realitäten wie Zwangsvollstreckung oder Insolvenz konfrontiert sind. Daher ist es wichtig, dass Sie wissen, wie man mit Menschen spricht.

  • Ein paar Kurse in Psychologie oder einem verwandten Bereich zu belegen, kann Ihnen helfen, Ihre Fähigkeit zu verbessern, mit Kunden auf sympathische und hilfreiche Weise zu sprechen.
  • Die Arbeit im Kundenservice ist eine großartige Möglichkeit, nützliche Erfahrungen zu sammeln. Wenn du zur Schule gehst, erwäge einen Teilzeitjob im Einzelhandel, an der Rezeption einer Arztpraxis oder in einem Restaurant. Diese Jobs haben zwar keinen direkten Bezug zur Kreditberatung, aber sie werden Ihnen beibringen, wie Sie mit verschiedenen Menschen in verschiedenen Situationen sprechen können. Sie können auch nach Freiwilligendiensten suchen, die es Ihnen ermöglichen, viel Zeit mit verschiedenen Menschen zu verbringen.
Werden Sie zertifizierter Kreditberater Schritt 4

Schritt 4. Seien Sie ein ausgezeichneter Verhandler

Wenn Sie für eine Agentur arbeiten möchten, die ihren Kunden Schuldenmanagementlösungen anbietet, müssen Sie in der Lage sein, mit Kreditgebern zu verhandeln, um deren Schulden zu reduzieren oder zu konsolidieren.

  • Verhandeln ist für manche Menschen selbstverständlich, aber andere brauchen möglicherweise Übung, um darin gut zu werden. Suchen Sie sich nach Möglichkeit einen Job, der Ihnen die Möglichkeit gibt, Ihr Verhandlungsgeschick während Ihrer Ausbildung zu üben. Die Arbeit im Vertrieb kann eine gute Möglichkeit sein, diese Fähigkeiten zu entwickeln.
  • Nicht alle Kreditberater bieten diese Art von Dienstleistungen an. Einige konzentrieren sich hauptsächlich darauf, ihren Kunden beizubringen, wie sie gute finanzielle Entscheidungen treffen können, anstatt Schulden zu verhandeln.

Teil 2 von 3: Zertifizierung als Kreditberater

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Schritt 1. Verstehen Sie die Vorteile einer Zertifizierung

Auch wenn dies nicht unbedingt für eine Anstellung erforderlich ist, macht eine Zertifizierung in der Kreditberatung Sie für potenzielle Arbeitgeber viel attraktiver. Das Zertifizierungsprogramm vermittelt Ihnen sehr spezifische Kenntnisse, die Ihnen als Kreditberater hilfreich sein werden, während Ihr Hochschulstudium Ihnen das breitere Hintergrundwissen vermittelt hat, das Sie benötigen.

  • Es gibt viele verschiedene Zertifizierungsprogramme, daher ist es wichtig, ein seriöses auszuwählen. Viele Colleges und Universitäten bieten Programme an, ebenso wie mehrere Organisationen in der Finanzbranche.
  • Eine Zertifizierung kann sogar noch wichtiger sein, wenn Sie keinen Hintergrund in einem verwandten Bereich haben, da sie potenziellen Arbeitgebern zeigt, dass Sie sich mit Krediten und Schulden auskennen.
  • Einige Kreditberatungsagenturen bieten Schulungsprogramme für neue Mitarbeiter an, daher sollten Sie sich für eine Stelle bewerben, bevor Sie selbst ein Zertifikat anstreben.
Werden Sie zertifizierter Kreditberater Schritt 6

Schritt 2. Lassen Sie sich von seriösen Institutionen zertifizieren

Wenn Sie sich für eine Zertifizierung durch eine andere Institution als ein College oder eine Universität entscheiden, kann es besonders schwierig sein zu verstehen, welche seriös sind und welche nicht. Stellen Sie sicher, dass Sie über jedes Programm, das Sie in Betracht ziehen, viel recherchieren. Die folgenden renommierten Institutionen bieten Schulungsprogramme über eine Vielzahl von angeschlossenen Organisationen an:

  • Verband für Finanzberatung und Bildungsplanung (AFCPE)
  • Das Zentrum für Finanzzertifizierungen
  • Die Akademie für Kreditbildung (ACE)
  • National Association of Certified Credit Counselors (NACCC)
  • Nationale Stiftung für Kreditberatung (NFCC)
  • National Institute for Financial Education of America (NIFE)
  • Die Vereinigung unabhängiger Beratungsstellen für Verbraucherkredite (AICCCA).
Werden Sie zertifizierter Kreditberater Schritt 7

Schritt 3. Wählen Sie ein allgemeines oder spezialisiertes Zertifikatsprogramm

Es gibt mehr als eine Art von Zertifizierungen für Kreditberater, daher ist es wichtig, dass Sie Ihre Recherche durchführen und herausfinden, welche für Sie die richtige ist. Einige Programme bieten generalistische Zertifikate an, während andere spezialisiertere Zertifikate anbieten.

  • Wenn Sie sich nicht sicher sind, welche Art von Kreditberatung Sie durchführen möchten, ist es wahrscheinlich am besten, ein allgemeines Zertifikat zu erwerben. Sie können dann versuchen, in verschiedenen Bereichen zu arbeiten, um herauszufinden, was für Sie am attraktivsten ist.
  • Einige Spezialgebiete, die Sie in Betracht ziehen könnten, sind Studienkredite, Wohnen, Schuldenmanagement und finanzielle Gesundheit.
  • Mehrere Zertifikate können Sie noch marktfähiger machen. Wenn Sie beispielsweise mit Kunden zusammenarbeiten möchten, die Studienkredite in Betracht ziehen, möchten potenzielle Arbeitgeber wissen, dass Sie sowohl allgemeine Kenntnisse über Kreditberatung als auch spezifische Kenntnisse über Studienkredite haben.
Werden Sie zertifizierter Kreditberater Schritt 8

Schritt 4. Schließen Sie die Kursarbeit für die Zertifizierung ab

Je nach gewähltem Studiengang können Sie Ihr Studium online, im Präsenzunterricht oder selbstständig absolvieren. Überlegen Sie bei der Auswahl Ihres Programms, welches Format für Sie am besten geeignet ist.

  • Viele Programme bieten Ihnen die Möglichkeit, in Ihrem eigenen Tempo zu studieren, was bedeutet, dass Sie ein Zertifikat erwerben können, während Sie Ihren normalen Zeitplan beibehalten und alle Ihre Aufgaben wahrnehmen.
  • Die Kosten für die verschiedenen Arten von Programmen variieren, also vergleichen Sie sie, bevor Sie sich für eine Art von Kurs entscheiden.
Werden Sie zertifizierter Kreditberater Schritt 9

Schritt 5. Bestehen Sie Ihre Zertifizierungsprüfung

Egal welche Art von Kurs Sie belegen, Sie müssen am Ende eine Prüfung ablegen, um Ihre Zertifizierung zu erhalten.

  • Sie müssen für die Prüfung bezahlen. Nehmen Sie sich also ausreichend Zeit für das Lernen, um Ihre Chancen auf ein Bestehen zu erhöhen.
  • Informieren Sie sich vor Beginn des Programms, wie Ihr Test durchgeführt wird. Viele bieten internetbasierte Tests an, einige erfordern jedoch möglicherweise Papiertests, die normalerweise seltener verfügbar sind.

Teil 3 von 3: Einen Job als zertifizierter Kreditberater finden

Werden Sie zertifizierter Kreditberater Schritt 10

Schritt 1. Beginnen Sie mit der Suche nach einem Job als Kreditberater

Sobald Sie über die notwendigen Fähigkeiten und Ausbildungen verfügen, um ein erfolgreicher Kreditberater zu werden, ist es an der Zeit, sich auf die Suche nach Ihrem ersten Job zu machen. Beginnen Sie mit dem Durchsuchen von Angeboten in beliebten Online-Jobbörsen wie Craigslist und Indeed.

  • Kreditberater-Jobs werden möglicherweise nicht immer ausgeschrieben, daher ist es eine gute Idee, sich direkt an lokale Kreditberatungsagenturen zu wenden. Stellen Sie sicher, dass Sie einen Lebenslauf und ein personalisiertes Anschreiben senden, in dem Sie Ihre Ausbildung und Erfahrung detailliert beschreiben.
  • Auch die Vernetzung ist sehr wichtig. Versuchen Sie, auf jede erdenkliche Weise Verbindungen zu Personen in diesem Bereich herzustellen, und teilen Sie ihnen mit, nach welcher Art von Job Sie suchen. Die Teilnahme an Branchenkonferenzen und Jobmessen ist eine großartige Möglichkeit, Leute zu treffen, die Ihnen in Zukunft möglicherweise helfen können. Social-Media-Sites wie LinkedIn machen das Networking einfacher denn je.
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Schritt 2. Bewerben Sie sich bei seriösen Kreditberatungsagenturen

Bei der Stellensuche bei einer Wirtschaftsauskunftei sollten Sie darauf achten, dass Sie sich nur bei Unternehmen bewerben, für die Sie auch tatsächlich arbeiten möchten. Recherchieren Sie das Unternehmen, um festzustellen, ob es seriös ist.

  • Überprüfen Sie, ob die Agentur auf der Website des Executive Office for United States Trustees aufgeführt ist. Diese Website führt eine vollständige Liste von Kreditberatungsagenturen, die in der Lage sind, Privatpersonen, die Insolvenz anmelden, die erforderliche Kreditberatung anzubieten.
  • Finden Sie heraus, ob sie von einer seriösen Drittorganisation akkreditiert sind. Neben den Studienanbietern akkreditiert das Better Business Bureau auch Kreditberatungsagenturen.
  • Wenn Sie für eine gemeinnützige Agentur arbeiten möchten, überprüfen Sie auf der Website des IRS, ob die Agentur den offiziellen Status nach Abschnitt 501(c)(3) hat.
Werden Sie zertifizierter Kreditberater Schritt 12

Schritt 3. Erwägen Sie, Ihr eigenes Kreditberatungsunternehmen zu gründen

Die Arbeit bei einem etablierten Kreditgeber oder einer Kreditberatungsagentur ist eine großartige Option für zertifizierte Kreditberater, aber möglicherweise nicht für jeden geeignet. Wenn Sie lieber Ihr eigener Chef sein möchten, sollten Sie sich überlegen, eine eigene Kreditberatungsagentur zu gründen.

  • Die Gründung eines Unternehmens ist ein finanziell riskantes Unterfangen, also stellen Sie sicher, dass Sie sich die Gründungs- und Betriebskosten leisten können. Das Schreiben eines soliden Businessplans hilft Ihnen, die Machbarkeit Ihres Unternehmens zu bestimmen.
  • Um als Kreditberatungsagentur tätig zu sein, müssen Sie sich bei Ihrem Bundesland registrieren. Jeder Staat hat seine eigenen Vorschriften und Verfahren für die Beantragung einer Lizenz. Weitere Informationen erhalten Sie bei der Lizenzierungsbehörde in Ihrem Bundesstaat.
  • Sie benötigen mit ziemlicher Sicherheit eine Zertifizierung von einer seriösen Agentur, um Ihr eigenes Kreditberatungsunternehmen zu gründen. Einige Staaten haben auch andere Anforderungen, wie zum Beispiel Bürgschaften zum Schutz der Kunden.
Werden Sie zertifizierter Kreditberater Schritt 13

Schritt 4. Halten Sie Ihre Zertifizierung zur Kreditberatung aktuell

Wenn Sie zertifizierter Kreditberater geworden sind, vergessen Sie nicht, Ihre Anmeldeinformationen auf dem neuesten Stand zu halten. Sie müssen sich alle zwei Jahre neu zertifizieren lassen. Das genaue Verfahren zur Erneuerung Ihrer Zertifizierung hängt von der Behörde ab, die Ihre ursprüngliche Zertifizierung ausgestellt hat.

Auch wenn es unangenehm erscheinen mag, ist eine regelmäßige Re-Zertifizierung eine sehr gute Sache für Sie, da Sie dadurch über die neuesten Gesetze, Vorschriften und Regierungsprogramme auf dem Laufenden bleiben. Sie benötigen dieses Wissen, um Ihren Kunden effektiv zu helfen

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