Goldaktien kaufen – wikiHow

Inhaltsverzeichnis:

Goldaktien kaufen – wikiHow
Goldaktien kaufen – wikiHow

Video: Goldaktien kaufen – wikiHow

Video: Goldaktien kaufen – wikiHow
Video: Logistisches Wachstum, logistische Funktion | Mathe by Daniel Jung 2024, März
Anonim

Da die globalen Finanzmärkte in den letzten Jahren eine erhöhte Volatilität und mehrere Krisen erlebten, hat Gold eine beträchtliche Popularität erfahren. Viele Anleger sind sich jedoch weiterhin unsicher, warum Gold eine gute Investition ist und wie sie den Vermögenswert am besten kaufen können. Der Schlüssel besteht darin, sowohl die Goldanlage als auch die verschiedenen Anlagemethoden zu verstehen, damit Sie einen Kauf tätigen können, der Ihren spezifischen Zielen entspricht.

Schritte

Teil 1 von 2: Die Risiken und Chancen von Goldinvestitionen verstehen

Goldaktien kaufen Schritt 1
Goldaktien kaufen Schritt 1

Schritt 1. Lernen Sie die Geschichte von Gold als Währung kennen

Gold wird länger als fast jede andere Substanz als Währung verwendet. Obwohl nicht jede Kultur Gold als die ideale Währung angesehen hat, haben viele von ihnen dies getan, was zur Etablierung des Goldstandards als De-facto-Weltwährung ab dem 19. Jahrhundert führte. Das hat sich in jüngster Zeit zwar geändert, aber viele glauben, dass Gold wieder als Währung verwendet werden sollte.

  • Die meisten großen Volkswirtschaften der Welt haben während der Weltwirtschaftskrise ihre Währungsbeziehungen zum Goldstandard abgebrochen. Die Vereinigten Staaten haben unter Franklin Roosevelt teilweise die Schnur durchtrennt und den Goldstandard während der Präsidentschaft von Richard Nixon vollständig aufgegeben.
  • Fast alle modernen Währungen sind Fiat-Geld – das heißt, ihr Wert wird von der ausgebenden Regierung garantiert. Viele der Kritiker des Goldstandards sagten dasselbe über Gold (d. h. es hatte nur einen Wert, weil einige Regierungen dies behaupteten).
Goldaktien kaufen Schritt 2
Goldaktien kaufen Schritt 2

Schritt 2. Verstehen Sie, warum Gold eine gute Investition sein kann

Gold wird in der Regel als „Absicherung“gegen verschiedene Formen des Marktrisikos gekauft. Das heißt, Gold kann einen gewissen Schutz vor schlechter Performance in verschiedenen Märkten, Inflation und Währungsschwankungen bieten. Der Goldpreis wird durch Angebot und Nachfrage bestimmt, nicht durch Währungsbewertungen oder Marktrückgänge.

  • Gold kann zu einem gut diversifizierten Anlageportfolio beitragen. Ein Schlüssel zur finanziellen Diversifikation besteht darin, verschiedene Arten von Vermögenswerten zu halten (Aktien, Anleihen, Immobilien, Edelmetalle, verschiedene Rohstoffe). Bei der Diversifizierung ist es wichtig, Anlageklassen zu halten, deren Preise sich nicht gemeinsam bewegen (die „unkorreliert“sind). Traditionell hat Gold eine geringe Korrelation mit dem US-Aktienmarkt, den Schwellenmärkten und Hochzinsanleihen. Tatsächlich weist Gold eine geringere Korrelation mit diesen Vermögenswerten auf als alle anderen, was bedeutet, dass es ein ausgezeichnetes Diversifikationspotenzial besitzt.
  • Gold fungiert auch als Inflationsschutz. Der Goldpreis steigt tendenziell mit der Inflationsrate. Dies liegt daran, dass Anleger bei steigender Inflation den Goldpreis in die Höhe treiben, indem sie Gold als Alternative zu Bargeld kaufen.
  • Während die Vorzüge von Gold als Anlage sehr umstritten sind, wird es im Allgemeinen als ein guter Wertaufbewahrer angesehen. Während die Kaufkraft von Bargeld im Laufe der Zeit aufgrund der Inflation erodiert, behält Gold im Allgemeinen seinen Wert.
Goldaktien kaufen Schritt 3
Goldaktien kaufen Schritt 3

Schritt 3. Verstehen Sie, warum Gold eine schlechte Investition sein kann

Unter vielen Anlegern besteht ein wachsender Konsens, dass Gold weder eine sichere Anlage noch der beste Inflationsschutz ist.

  • Einige Anlageforscher beobachten, dass die Nachfrage nach Gold nicht wirklich steigt, wenn die Bestände sinken oder Währungen an Wert verlieren. Viele glauben, dass Gold einfach aufgrund der Dynamik der verängstigten Anleger steigt, die sich beeilen, es zu kaufen, weil sie erwarten, dass die allgemeinen Preise steigen. Wenn dies zutrifft, ist Gold nicht die sichere Anlage, von der viele behauptet haben.
  • Eine gründliche Prüfung seiner Erfolgsbilanz zeigt, dass Gold in Zeiten schwerer Inflation oder Marktrückgangs nur gelegentlich gut abgeschnitten hat. Während die einen erwarten, dass Gold im Falle eines wirtschaftlichen Zusammenbruchs zur alternativen Währung wird, sind andere skeptisch.
  • Gold bietet nicht die garantierte Kapitalrendite wie viele bekannte Wertpapiere. Der berühmte Investor Warren Buffett weigert sich, mit Goldinvestitionen etwas zu tun zu haben. Seiner Meinung nach macht es keinen Sinn, in ein Material mit geringem Nutzen zu investieren, wenn man stattdessen Aktien eines gewinnbringenden Unternehmens kaufen könnte.
Goldaktien kaufen Schritt 4
Goldaktien kaufen Schritt 4

Schritt 4. Lernen Sie die Faktoren kennen, die den Wert von Gold beeinflussen

Egal was die Kritiker sagen, Goldkäufe sind seit Generationen von Anlegern ein beliebtes Instrument. Es gibt mehrere Faktoren, die den Goldpreis tendenziell beeinflussen:

  • Das Washingtoner Goldabkommen, das ursprünglich 1999 ausgehandelt wurde, war ein Gentleman's Agreement zwischen vierzehn Nationen, um die Menge des in jedem Kalenderjahr zu verkaufenden staatseigenen Goldes zu begrenzen. Motiv für die Einigung war die Befürchtung, dass ein Marktüberangebot an Gold den Preis nach unten drücken könnte. Kritiker haben das Abkommen als Störung der normalen Kräfte von Angebot und Nachfrage kritisiert.
  • Konjunkturelle Abschwünge können dazu führen, dass Anleger ihre Goldwaren oder Wertpapiere gegen Bargeld verkaufen, wodurch das Angebot steigt und die Nachfrage sinkt, was den Preis nach unten treibt.
  • Nationale Krisen oder Kriege erhöhen tendenziell die Nachfrage der Anleger nach Gold, hauptsächlich aufgrund der Angst vor einer Währungsabwertung. Anleger kaufen Goldaktien und Rohstoffe, um sich vor Wirtschaftskrisen zu schützen und den Wert der Aktien im Allgemeinen zu stützen.

Teil 2 von 2: Goldaktien kaufen

Goldaktien kaufen Schritt 5
Goldaktien kaufen Schritt 5

Schritt 1. Lernen Sie die verschiedenen Möglichkeiten zum Kauf von Goldaktien kennen

Im Allgemeinen kann man auf drei verschiedene Arten in Goldaktien investieren: Sie können Aktien von Goldminenunternehmen direkt kaufen; Sie können börsengehandelte Goldfonds kaufen; und Sie können Gold-Investmentfonds kaufen.

Jede dieser Methoden hat Vor- und Nachteile. Der Kauf von Aktien von Bergbauunternehmen ermöglicht ein direktes, wenn auch risikoreiches Engagement im Goldbergbau, während Investmentfonds und ETFs ein geringeres Risiko und eine bessere Diversifikation bieten

Goldaktien kaufen Schritt 6
Goldaktien kaufen Schritt 6

Schritt 2. Analysieren Sie bestimmte Goldminenunternehmen

Der direkteste Weg, in Goldaktien zu investieren, besteht darin, Goldminenunternehmen direkt zu kaufen. Dies ist sowohl die Methode mit dem höchsten Risiko als auch mit der höchsten Belohnung. Die Investition in ein Bergbauunternehmen bedeutet, dass Sie auf die Rentabilität dieses Unternehmens wetten, anstatt Ihre Investition auf eine Vielzahl von Unternehmen zu verteilen. Eine gründliche Analyse des Unternehmens ist unerlässlich, denn Sie müssen es besser machen als seine Mitbewerber.

  • Bei der Auswahl einer Goldminenaktie ist es wichtig, auf einige Dinge zu achten. Schauen Sie sich die Produktionskosten an. Goldproduzenten haben wenig Kaufkraft, daher ist es ein wesentlicher Vorteil, Gold zu geringen Kosten produzieren zu können. Diese Informationen finden Sie auf der Website des Bergbauunternehmens, indem Sie auf „Investor Relations“klicken und sich dann den Jahres- oder Quartalsbericht ansehen.
  • Schauen Sie sich die Produktion an. Ein starkes Unternehmen sollte seine Produktion jährlich steigern können. Eine starke Produktion bedeutet sowohl höhere Einnahmen als auch niedrigere Kosten. Einen Hinweis auf das Produktionswachstum finden Sie im Jahresbericht des Unternehmens. Oft präsentieren Unternehmen diese Informationen in Form von Diagrammen.
  • Schauen Sie sich die Schulden des Unternehmens im Vergleich zu denen seiner Mitbewerber an. Der beste Weg, um Schulden zu betrachten, ist die Verwendung des Schulden-Eigenkapital-Verhältnisses, das die Schulden eines Unternehmens mit dem, was es besitzt, vergleicht. Diese Informationen finden Sie auf Websites wie Morningstar.com. Je niedriger das Verhältnis, desto besser.
  • Schauen Sie sich die Unternehmensbewertung an. Wie teuer ist ein Dollar des Gewinns eines Unternehmens im Vergleich zu dem eines anderen? Vergleichen Sie das Kurs-Gewinn-Verhältnis, das den Aktienkurs durch den Gewinn dividiert. Diese Informationen finden Sie auch auf Websites wie Morningstar.com, und auch hier gilt: je niedriger, desto besser.
Goldaktien kaufen Schritt 7
Goldaktien kaufen Schritt 7

Schritt 3. Investieren Sie in Gold-Investmentfonds

Wenn Sie eine Option mit geringerem Risiko bevorzugen oder sich einfach nicht mit einem herausragenden Unternehmen zufrieden geben können, ziehen Sie einen goldorientierten Investmentfonds in Betracht. Solche Fonds halten Portfolios von Unternehmen, die Gold abbauen, verarbeiten und vertreiben. Der Besitz von Gold-Investmentfonds hat mehrere Vorteile:

  • Goldfonds bieten eine viel größere Diversifikation als der Kauf eines oder sogar mehrerer Unternehmen. Während Goldminenaktien tendenziell zusammen mit dem Goldpreis steigen und fallen, gibt es große Unterschiede in der Wertentwicklung, je nachdem, wie effizient und gut geführt die Unternehmen sind. Der Kauf eines Investmentfonds eliminiert das Risiko einer schlechten Anlageentscheidung (zum Beispiel der Kauf eines Unternehmens mit sehr hohen Schulden) und begrenzt Ihr Risiko auf breitere Faktoren, die die gesamte Branche betreffen.
  • Gold-Publikumsfonds werden professionell und aktiv verwaltet. Dies bedeutet, dass Sie den Luxus haben, einen Fachmann die seiner Meinung nach stärksten Unternehmen der Branche auswählen zu lassen. Ein erfahrener Fondsmanager wählt eine Liste von Aktien aus, von denen erwartet wird, dass sie die gesamte Branche übertreffen. Beachten Sie, dass beim Kauf von Investmentfonds Gebühren anfallen. Diese Gebühren decken die Kosten für den Betrieb eines Fonds und machen normalerweise einen kleinen Prozentsatz des von Ihnen investierten Geldes aus. Finden Sie einen Fonds, der Gebühren in Höhe von einem Prozent Ihrer Investition oder (vorzugsweise) weniger berechnet.
  • Achten Sie bei der Auswahl eines Gold-Investmentfonds auf die bisherige Performance, die Gebühren (je niedriger, desto besser) und das Morningstar-Rating (je höher, desto besser). Lange Zeiträume sind wichtiger als kurze, und Sie können die vergangene Wertentwicklung auf der Website eines Fonds recherchieren. Morningstar bietet ein 5-Sterne-Bewertungssystem für Investmentfonds an.
Goldaktien kaufen Schritt 8
Goldaktien kaufen Schritt 8

Schritt 4. Investieren Sie in goldorientierte Exchange Traded Funds (ETFs)

Ein ETF ähnelt einem Investmentfonds, da er dem Anleger Zugang zu einer breiten Palette von Aktien und Anleihen zu einem vernünftigen Preis bietet. Einige ETFs kaufen und lagern tatsächlich Rohstoffe, während andere hauptsächlich mit Terminkontrakten handeln. Der tatsächliche Kauf von Gold ist mit Lagerkosten verbunden und spiegelt die aktuellen Preise wider, während Futures Finanzinstrumente sind, die erwartete zukünftige Preise widerspiegeln.

  • ETFs unterscheiden sich von Investmentfonds dadurch, dass sie wie eine Aktie offen auf dem Markt gehandelt werden und der Preis durch die Verfolgung eines Index wie XAU, GDM oder CDNX festgelegt wird. (Der Wert eines Investmentfonds wird täglich neu festgesetzt, bestimmt durch den Wert der Vermögenswerte im Fonds.)
  • Gold-ETFs haben in der Regel niedrigere Gebühren als Investmentfonds, da sie keinen aktiven Manager beschäftigen. Stattdessen verfolgen sie passiv einen Index. Zum Beispiel verfolgt der SPDR Gold Trust ETF einfach den Preis von Goldbarren. Durch den Kauf dieses ETF besitzen Sie indirekt Gold.
  • ETFs sind eine gute Wahl, wenn Sie mehr Flexibilität bei niedrigeren Gebühren wünschen. Mit einem ETF investieren Sie nicht nur in Gold selbst, sondern auch in Goldminen. Der größte Nachteil ist das Fehlen eines aktiven Managers. Die Chance, den entsprechenden Index zu übertreffen, ist somit geringer, da Sie stattdessen im Wesentlichen in diesen investieren. Umgekehrt besteht auch eine geringere Wahrscheinlichkeit, dass der Index schlechter abschneidet.
Goldaktien kaufen Schritt 9
Goldaktien kaufen Schritt 9

Schritt 5. Kaufen Sie Goldaktien

Sobald Sie sich für eine bestimmte Anlagemethode entschieden haben, ist es Zeit zu kaufen. Die oben genannten drei Möglichkeiten, in Gold zu investieren, können über einen Online-Broker wie TD Ameritrade oder E*Trade ausgeführt werden. Sie können auch einen nicht virtuellen Broker finden.

  • Wenn Sie ein Konto eröffnen, suchen Sie das Tickersymbol für die Aktie oder den ETF, an dem Sie interessiert sind. Wenn Sie beispielsweise Barrick Gold kaufen möchten, lautet das Tickersymbol NYSE: ABX. Dies bedeutet, dass Barrick Gold (oder ABX) an der New Yorker Börse gehandelt wird.
  • Um zu kaufen, geben Sie einfach einen Kaufauftrag bei Ihrem Broker ein, geben Sie den Ticker der gewünschten Aktie, des ETF oder des Investmentfonds ein, geben Sie die gewünschte Anzahl der Anteile ein und senden Sie den Auftrag. Wenn Ihr Konto über ausreichende Barmittel verfügt, besitzen Sie dann die von Ihnen bestellten Aktien. Denken Sie daran, dass es in der Regel eine Provision gibt, die je nach Broker variiert.
  • Diese Aufträge können auch erteilt werden, indem Sie einfach Ihren Broker unter der auf der Website des Brokers angegebenen Nummer anrufen.
  • Investmentfonds können über einen Finanzberater erworben werden. Berater berechnen eine zusätzliche Gebühr, die über die von Investmentfonds hinausgeht. Ein Berater kann die zusätzlichen Kosten wert sein, wenn Sie Hilfe bei der Navigation zwischen den vielen verfügbaren Fonds benötigen.

Tipps

  • Ordnen Sie Ihre Goldkäufe neu an, damit sie zu Ihrer Anlagestrategie passen. Gold hat nicht immer eine hohe, langfristige Rendite geboten. Als Ware, die nicht wirklich „konsumiert“wird, ist das Angebot relativ konstant, die Nachfrage kann jedoch stark schwanken. Wenn Sie Gold als Absicherung verwenden, wechseln Sie aus Gold, wenn der Markt stark ist, und steigen Sie in Zeiten der Instabilität wieder ein.
  • Fragen stellen. Sie sind nicht der Profi in dieser Branche, müssen aber über andere zertifizierte Fachleute mit Gold umgehen. Stellen Sie sicher, dass Sie jedem vertrauen, der mit Ihrem Geld umgeht.

Empfohlen: