Vierteljährliche Einkommenssteuer zahlen – wikiHow

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Vierteljährliche Einkommenssteuer zahlen – wikiHow
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Anonim

Neben der regulären Einkommenssteuer sind Selbstständige in den USA für Medicare- und Sozialversicherungssteuern verantwortlich, die normalerweise von ihrem Arbeitgeber gezahlt würden – ein Betrag, der als "Selbständigkeitssteuer" bekannt ist. Wenn Sie selbstständig sind und erwarten, dass Sie am Jahresende mehr als 1.000 US-Dollar an Steuern schulden, verlangt der IRS vierteljährliche geschätzte Einkommensteuerzahlungen. Sie sind auch für die vierteljährlichen Einkommensteuerzahlungen verantwortlich, wenn Sie als Selbständiger tätig waren und im letzten Jahr überhaupt keine Selbständigkeitssteuer zahlen mussten. Sobald Sie Ihren Zahlungsbetrag festgelegt haben, können Sie per Post oder über das Online-Zahlungssystem des IRS bezahlen.

Schritte

Teil 1 von 3: Bestimmen Ihres Zahlungsbetrags

Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 1
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 1

Schritt 1. Gehen Sie nach den Steuern des letzten Jahres

Wenn Sie letztes Jahr auch selbstständig waren, können Sie anhand der Steuereinnahmen des letzten Jahres leicht entscheiden, wie viel Sie voraussichtlich pro Quartal an Steuern zahlen sollten. Berücksichtigen Sie das Wachstum Ihres Unternehmens, um nicht zu wenig zu bezahlen.

  • Im Allgemeinen möchten Sie davon ausgehen, dass Sie in diesem Jahr mindestens so viel verdienen wie im letzten Jahr. Sehen Sie sich Ihre Steuerschuld in der Steuererklärung des letzten Jahres an und teilen Sie diesen Betrag durch 4, um zu bestimmen, wie viel Sie jedes Quartal zahlen müssen.
  • Wenn sich Ihr Steuersatz geändert hat, berücksichtigen Sie dies bei Ihren Schätzungen ebenfalls.
  • Passen Sie jedes Quartal nach oben oder unten an, wenn sich Ihr Einkommen im Vergleich zum letzten Jahr ändert.
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 2
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 2

Schritt 2. Lassen Sie Ihre Buchhaltungssoftware für Sie schätzen

Wenn Sie Buchhaltungssoftware für kleine Unternehmen wie QuickBooks verwenden, kann diese möglicherweise den Betrag schätzen, den Sie jedes Quartal an Steuern zahlen müssen.

  • Möglicherweise können Sie Ihre Buchhaltungssoftware auch mit dem Electronic Federal Tax Payment System (EFTPS) des IRS verbinden. Nach der Verbindung können Sie geschätzte Steuerzahlungen direkt über Ihre Buchhaltungssoftware vornehmen oder sie so einrichten, dass sie automatische Zahlungen in Ihrem Namen durchführt.
  • Normalerweise zahlen Sie eine monatliche Abonnementgebühr, um diese Funktion zu nutzen. Die Abonnementgebühr kann als Betriebsausgabe abgezogen werden.
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 3
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 3

Schritt 3. Verwenden Sie das IRS-Formular 1040-ES

Mit dem Formular können Sie Ihre geschätzten Steuerzahlungen auf der Grundlage der von Ihnen eingegebenen Informationen zu Ihren Geschäftseinnahmen und -ausgaben berechnen. Um dieses Formular verwenden zu können, müssen Sie nicht nur Ihr Einkommen schätzen können, sondern auch alle Abzüge, die Sie vornehmen möchten, die Ihr steuerpflichtiges Einkommen verringern könnten.

Das Formular steht unter https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1040es.pdf zum Download bereit. Stellen Sie sicher, dass Sie die neueste Version des Formulars heruntergeladen haben

Vierteljährliche Einkommensteuer zahlen Schritt 4
Vierteljährliche Einkommensteuer zahlen Schritt 4

Schritt 4. Schätzen Sie Ihr Einkommen in Ihrem ersten Jahr

Wenn Sie gerade erst angefangen haben, sich selbstständig zu machen, haben Sie keine Informationen aus den Vorjahren, die Sie verwenden können. Nach ein paar Wochen sollten Sie jedoch in der Lage sein, anhand Ihres erzielten Einkommens eine vernünftige Schätzung vorzunehmen.

Behalten Sie die von Ihnen geleisteten Zahlungen im Auge und passen Sie sie im Laufe des Jahres bei Bedarf an. Angenommen, Sie haben eine geschätzte Steuerzahlung in Höhe von 500 US-Dollar geleistet. Im nächsten Quartal haben Sie nur noch halb so viel Einkommen wie im ersten Quartal. Anstatt eine weitere Zahlung in Höhe von 500 USD zu leisten, möchten Sie möglicherweise stattdessen eine Zahlung in Höhe von 250 oder 300 USD vornehmen, um das niedrigere Einkommen widerzuspiegeln

Teil 2 von 3: Vierteljährliche Steuern zahlen

Vierteljährliche Einkommensteuer zahlen Schritt 5
Vierteljährliche Einkommensteuer zahlen Schritt 5

Schritt 1. Notieren Sie sich die Fälligkeitsdaten

Der erste Fälligkeitstermin für vierteljährliche Einkommensteuerzahlungen ist der 15. April. Diese Zahlung deckt Ihre Einkommensteuern im ersten Quartal des Kalenderjahres vom 1. Januar bis 31. März ab, oder Sie können 4 Zahlungen vornehmen.

  • Die zweite vierteljährliche Zahlung ist am 15. Juni fällig und umfasst die Einkommensteuer vom 1. April bis 31. Mai.
  • Die dritte vierteljährliche Zahlung ist am 15. September fällig und umfasst die Einkommensteuer vom 1. Juni bis 31. August.
  • Die letzte vierteljährliche Zahlung ist am 15. Januar des Folgejahres fällig und umfasst die Ertragsteuern vom 1. September bis 31. Dezember.
Vierteljährliche Einkommensteuer zahlen Schritt 6
Vierteljährliche Einkommensteuer zahlen Schritt 6

Schritt 2. Melden Sie sich beim Electronic Federal Tax Payment System (EFTPS) an

Sie können sich bei EFTPS online unter eftps.gov oder telefonisch unter 1-888-725-7879 von Montag bis Freitag zwischen 9:00 und 18:00 Uhr anmelden. Osterzeit.

  • Nachdem Sie die für die Registrierung erforderlichen Informationen angegeben haben, einschließlich Ihres Namens, Ihrer Adresse und Ihrer Sozialversicherungs- oder anderen Steueridentifikationsnummer, erhalten Sie eine PIN per Post. Anschließend können Sie sich mit Ihrer PIN in Ihr Konto einloggen, um den Registrierungsprozess abzuschließen.
  • Die Bearbeitung der Registrierung kann bis zu 5 Tage dauern und Sie müssen warten, bis Sie Ihre PIN per Post erhalten. Beginnen Sie den Prozess rechtzeitig vor dem Fälligkeitsdatum der vierteljährlichen Steuern, um Geldbußen oder Strafen für verspätete Zahlungen zu vermeiden.
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 7
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 7

Schritt 3. Geben Sie Ihre Bankkontoinformationen ein, um Zahlungen zu planen

Wenn Sie sich mit Ihrer PIN am System anmelden, müssen Sie das Bankkonto und die Bankleitzahl eingeben, die Sie für Ihre voraussichtlichen Zahlungen verwenden möchten. Sie können festlegen, dass Zahlungen automatisch von diesem Konto abgebucht werden, oder Sie können Zahlungen manuell vornehmen.

  • Wenn Sie Ihre Zahlungen planen, sollten Sie diese mindestens zwei Werktage vor dem Fälligkeitsdatum planen. Dadurch wird sichergestellt, dass Ihre Zahlung zum Fälligkeitsdatum eingegangen ist.
  • Wenn Ihr Einkommen schwankt, müssen Sie möglicherweise geplante Zahlungen anpassen. Sie können eine geplante Zahlung bis zu 2 Tage vor dem geplanten Datum stornieren. Planen Sie dann eine neue Zahlung mit dem angepassten Betrag.
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 8
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 8

Schritt 4. Reichen Sie Ihre Zahlung mindestens einen Tag vor Fälligkeit ein

Zahlungen müssen vor 20:00 Uhr erfolgen. am Tag vor dem Fälligkeitstag als fristgerecht gutgeschrieben werden. Wenn Sie Ihre Zahlung am Fälligkeitstag leisten, können Ihnen Mahngebühren oder Strafen in Rechnung gestellt werden.

Wenn Sie Einzelunternehmer sind, können Sie Zahlungen auch telefonisch unter 1-800-315-4829 vornehmen. Wenn Sie Ihr Unternehmen als LLC oder Corporation gegründet haben, verwenden Sie 1-800-555-3453, um eine Zahlung per Telefon zu senden

Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 9
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 9

Schritt 5. Senden Sie die Gutscheine von Ihrem Formular 1040-ES ein

Das IRS-Formular 1040-ES enthält leere Voucher, die Sie verwenden können, um Ihre Zahlungen zu senden, wenn Sie nicht online bezahlen möchten. Wenn Sie das Formular zur Berechnung Ihrer geschätzten Steuerzahlungen verwendet haben, können Sie einen dieser Gutscheine mit einem Scheck oder einer Zahlungsanweisung einsenden.

  • In den Anweisungen für das IRS-Formular 1040-ES finden Sie Informationen darüber, wohin und wie Sie Ihre geschätzte Zahlung senden können.
  • Wenn Sie Ihre Zahlung per Post verschicken, muss diese bis zum Fälligkeitsdatum als pünktlich gutgeschrieben sein.

Teil 3 von 3: Ihre jährliche Erklärung einreichen

Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 10
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 10

Schritt 1. Führen Sie organisierte Aufzeichnungen über Ihre Einnahmen und Ausgaben

Sie sollten für alle Ausgaben, die Sie als Betriebsausgaben steuerlich absetzen möchten, eindeutige Belege haben. Sie benötigen auch Aufzeichnungen über alle Einnahmen, einschließlich einzelner Transaktionen.

  • Die Art des verwendeten Systems hängt notwendigerweise von der Art der Arbeit ab, die Sie ausführen. Unabhängig davon sollten Sie mindestens ein Bankkonto für geschäftliche Einnahmen und Ausgaben haben, das von Ihren persönlichen Konten getrennt ist.
  • Wenn Sie über eine Buchhaltungssoftware wie QuickBooks verfügen, können Sie Ihr Geschäftsbankkonto mit Ihrer Software verbinden, um automatisch Buchhaltungseinträge zu generieren. Möglicherweise müssen Sie einige Einträge entfernen oder anpassen, die nicht steuerlich absetzbar sind.
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 11
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 11

Schritt 2. Verwenden Sie Anhang C, um Ihre Einnahmen und Ausgaben aus der Selbständigkeit zu melden

Sofern Sie Ihr Unternehmen nicht gegründet haben, melden Sie Ihr Einkommen dem IRS in Ihrer persönlichen Steuererklärung. Anhang C ist ein Nachtrag zu Ihrem Formular 1040, mit dem Sie Ihr Einkommen und Ihre geschäftlichen Abzüge aufschlüsseln können.

  • Wenn Sie Papierformulare ausfüllen, können Sie eine Kopie von Anhang C unter https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/i1040sc.pdf herunterladen. Stellen Sie sicher, dass Sie das richtige Formular für das Jahr haben, in dem Sie einreichen.
  • Auch wenn Sie zum Ausfüllen und Einreichen Ihrer Steuererklärung eine Steuervorbereitungssoftware verwenden, kann es eine gute Idee sein, sich Anhang C anzusehen und sich mit den Kategorien vertraut zu machen – insbesondere, wenn dies Ihr erstes Jahr ist, in dem Sie Ihr Einkommen aus einer selbständigen Tätigkeit melden.
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 12
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 12

Schritt 3. Melden Sie die Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern in Schedule SE

Wenn Sie selbstständig sind, zahlen Sie den Teil Ihrer Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern, den Ihr Arbeitgeber zahlen würde, wenn Sie Lohn oder Gehalt beziehen würden. Füllen Sie Schedule SE aus, um den Betrag zu bestimmen, den Sie schulden.

Sie dürfen 50 Prozent dieser Steuern von Anhang C als Geschäftsausgaben abziehen. Die Logik hier ist, dass Sie sich selbst beschäftigen, also zahlen Sie die Hälfte als Ihr Arbeitgeber

Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 13
Zahlen Sie die vierteljährliche Einkommenssteuer Schritt 13

Schritt 4. Nehmen Sie Ihre Zahlungen auf Ihrem Formular 1040 gut

Ihre persönliche Steuererklärung enthält einen Abschnitt "Zahlungen", in dem Sie den Gesamtbetrag der im Laufe des Jahres gezahlten vierteljährlichen Einkommensteuer erfassen können. Dieser Betrag wird auf den Betrag angewendet, den Ihre Steuererklärung zeigt, dass Sie für das Jahr Steuern schulden.

  • Melden Sie Ihre Zahlungen in Zeile 65 Ihres Formulars 1040. Wenn Sie im Vorjahr zu viel gezahlt haben und dies auf Ihre geschätzten Steuern angerechnet wurde, geben Sie auch diesen Betrag an.
  • Wenn Sie die geschätzten Steuern zu viel gezahlt haben, haben Sie die Möglichkeit, eine Rückerstattung in Anspruch zu nehmen oder die zu viel gezahlte Zahlung auf die Steuern des nächsten Jahres anrechnen zu lassen.
  • Wenn Sie zu wenig bezahlt haben, müssen Sie diesen Betrag bei der Einreichung Ihrer Jahreserklärung bezahlen. Je nach Höhe der Überzahlung kann es auch zu einer Unterzahlungsstrafe kommen.
Vierteljährliche Einkommensteuer zahlen Schritt 14
Vierteljährliche Einkommensteuer zahlen Schritt 14

Schritt 5. Beauftragen Sie einen Steuererklärungsersteller, wenn Sie sich nicht sicher sind

Die Einreichung Ihrer Jahreserklärung als Selbständiger kann kompliziert werden – vor allem, wenn dies Ihr erstes Jahr ist. Ein zertifizierter und erfahrener Steuerberater kann sicherstellen, dass Sie keine Fehler machen.

  • Informieren Sie sich sorgfältig über den Hintergrund und die Qualifikationen von Steuererklärungserstellern, bevor Sie sie einstellen. Besonders während der Steuersaison kann es viele Betrüger geben.
  • Informieren Sie sich über ihre Gebühren und holen Sie sich die Gebührenvereinbarung schriftlich zusammen mit direkten Kontaktinformationen für den von Ihnen beauftragten Steuerberater.

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