Finanzmodellierung lernen

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Finanzmodellierung lernen
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Video: Finanzmodellierung lernen

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Anonim

Finanzmodelle werden verwendet, um die zukünftigen Gewinne, die Leistung und die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens vorherzusagen. Egal, ob Sie ein Unternehmen besitzen oder einen Job im Finanzbereich suchen, Financial Modeling wird Ihre Fähigkeiten hervorragend ergänzen. Das Erstellen von Modellen erfordert Liebe zum Detail, und es kann einige Zeit dauern, bis Sie den Dreh raus haben. Sie benötigen finanzielle Kenntnisse und eine solide Grundlage in Microsoft Excel, daher könnte es Ihr Ausgangspunkt sein, diese Bereiche aufzufrischen. Von dort aus können Sie Video-Tutorials, Lehrbücher und Online-Kurse verwenden, um zu lernen, wie Sie Finanzmodelle erstellen.

Schritte

Methode 1 von 3: Lernen, wie man selbst Modelle erstellt

Finanzmodellierung lernen Schritt 1
Finanzmodellierung lernen Schritt 1

Schritt 1. Frischen Sie Ihre fortgeschrittenen Excel-Kenntnisse auf

Bei der Finanzmodellierung wird in der Regel Microsoft Excel verwendet, um die Einnahmen und die Leistung eines Unternehmens zu prognostizieren und zu analysieren. Wenn Sie noch kein fortgeschrittener Benutzer sind, verbessern Sie zunächst Ihre Excel-Kenntnisse.

Suchen Sie online nach Video-Tutorials und Listen mit Verknüpfungen und Formeln. Es kann hilfreich sein, sich für einen Einführungskurs in Excel anzumelden, wenn Sie noch keine Erfahrung damit haben

Finanzmodellierung lernen Schritt 2
Finanzmodellierung lernen Schritt 2

Schritt 2. Erfahren Sie, wie Sie Jahresabschlüsse analysieren

Um Finanzmodelle zu erstellen, müssen Sie Abschlüsse und die darin enthaltenen Daten verstehen. Zumindest müssen Sie die 3 grundlegenden Jahresabschlüsse verstehen, die sind:

  • Eine Bilanz, die die Gesamtübersicht der Finanzen eines Unternehmens darstellt. Es gleicht die Vermögenswerte (Wertsachen) eines Unternehmens mit seinen Verbindlichkeiten (Schulden) und Eigenkapital (Anteil oder Gewinn des Eigentümers) aus. Die 2 Seiten müssen immer ausgeglichen sein: Verbindlichkeiten plus Eigenkapital müssen immer gleich Vermögenswerten sein.
  • Eine Gewinn- und Verlustrechnung misst Umsätze und Ausgaben innerhalb eines bestimmten Zeitraums. Um den Bruttogewinn zu berechnen, ziehen Sie die Kosten der verkauften Waren (COGS oder wie viel es kostet, Produkte zu erstellen) vom Gesamtumsatz ab. Um den Nettogewinn zu berechnen, ziehen Sie die gesamten Betriebskosten (alle Gemeinkosten wie Versorgungs-, Versicherungs-, Marketing- und Anwaltskosten) vom Bruttogewinn ab.
  • Eine Cashflow-Rechnung, die vergleicht, wie viel Geld in das Geschäft ein- und ausgeht. Der Mittelzufluss umfasst Umsatzerlöse, Darlehen und Investitionen. Der Mittelabfluss umfasst gekaufte Ausrüstung, Inventar und Ausgaben.
Finanzmodellierung lernen Schritt 3
Finanzmodellierung lernen Schritt 3

Schritt 3. Sehen Sie sich Video-Tutorials an

Auf YouTube und anderen Diensten gibt es viele kostenlose Schritt-für-Schritt-Modellierungsleitfäden. Nehmen Sie sich 1 bis 2 Stunden ablenkungsfreie Zeit, um sich ein Tutorial anzusehen. Da der Aufbau eines Finanzmodells zeitaufwändig und mit vielen Details verbunden ist, sind die meisten Videoanleitungen mindestens 30 bis 60 Minuten lang.

  • Suchen Sie nach Tutorials, die Ihren Anforderungen entsprechen. Suchen Sie beispielsweise nach „Einführung in die Finanzmodellierung“oder „Grundlagen der Szenariomodellierung“, wenn Sie die Einnahmen und den Betrieb Ihres Kleinunternehmens projizieren möchten. Sie können sich auch auf andere Anwendungen konzentrieren, z. B. Investmentbanking-Modellierung, Immobilienmodellierung und andere branchenspezifische Techniken.
  • Es kann hilfreich sein, separate Computer (oder andere elektronische Geräte) zu verwenden, um ein Tutorial anzusehen und Excel zu folgen. Wenn Sie auf einem Computer gucken und auf dem anderen Excel geöffnet haben, müssen Sie nicht zwischen Fenstern wechseln.
Finanzmodellierung lernen Schritt 4
Finanzmodellierung lernen Schritt 4

Schritt 4. Suchen Sie in Ihrer örtlichen Bibliothek nach Lehrbüchern

Lehrbücher sind eine gute Option, wenn Sie keinen Internetzugang haben oder Online-Anleitungen nicht folgen möchten. Sie sollten in der Lage sein, nützliche Lehrbücher in einer Bibliothek zu finden. Sie können Bücher auch online oder in einer Buchhandlung kaufen.

  • Das Standardlehrbuch zur Finanzmodellierung ist Financial Modeling von Simon Benninga (MIT Press, 2014).
  • Finanzanalyse und Modellierung mit Excel und VBA von Chandan Sengupta (Wiley, 2009) ist ein weiterer wichtiger Text.
Finanzmodellierung lernen Schritt 5
Finanzmodellierung lernen Schritt 5

Schritt 5. Beginnen Sie mit der Erstellung einfacher Szenariomodelle

Geben Sie einen Datensatz mit Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung, Kapitalflussrechnung und anderen Finanzinformationen in eine Excel-Tabelle ein. Erstellen Sie ein separates Blatt mit Annahmen oder möglichen Szenarien, z. B. Änderungen bei Ausgaben, verkauften Waren, Preis pro Artikel und Steuern. Definieren Sie dann im nächsten Blatt Formeln, um die Finanzen Ihres Unternehmens basierend auf diesen möglichen Szenarien zu berechnen.

  • Sie verwenden historische Daten und Annahmen, um Erträge und Leistung zu prognostizieren und finanzielle Ziele zu erstellen. Angenommen, Sie verkaufen Hundeknochen. Die Herstellung kostet 5 US-Dollar, der Preis liegt bei 8 US-Dollar, und im letzten Jahr waren 10 Mitarbeiter erforderlich, um 10.000 Knochen herzustellen und zu verkaufen.
  • Wenn Sie möchten, dass Ihr Unternehmen jährlich um 10 Prozent wächst, verwenden Sie das Annahmenblatt, um zu prognostizieren, wie viele Knochen Sie verkaufen müssen, um 110 Prozent des Vorjahresumsatzes zu erzielen. Wenn Ihr Umsatz im letzten Jahr 80.000 US-Dollar betrug, möchten Sie 11.000 Knochen verkaufen und 88.000 US-Dollar generieren.
  • Sie können das Annahmenblatt auch verwenden, um Änderungen in der Gehaltsabrechnung zu ermitteln. Wenn 1 Mitarbeiter 1.000 Knochen produziert, müssen Sie pro Jahr 1 Mitarbeiter hinzufügen, um Ihre Produktionsprognosen zu erfüllen.
Finanzmodellierung lernen Schritt 6
Finanzmodellierung lernen Schritt 6

Schritt 6. Verwenden Sie Vorlagen und Fallstudien, um das Erstellen von Modellen zu üben

Sobald Sie eine Grundlage geschaffen haben, suchen Sie online nach „Fallstudien zur Finanzmodellierung“. Sie finden kostenlose Geschäftsdatensätze, mit denen Sie komplexere Modelle erstellen können. Viele Fallstudien enthalten auch vorgefertigte Modelle, die Sie entweder als Vorlage verwenden oder mit Ihren eigenen vergleichen können.

Methode 2 von 3: Kurse in Finanzmodellierung belegen

Finanzmodellierung lernen Schritt 7
Finanzmodellierung lernen Schritt 7

Schritt 1. Suchen Sie nach kostenlosen Ressourcen

Suchen Sie online nach "kostenlosem Kurs für Finanzmodellierung". Sie können auch Ressourcen finden, die sich auf Excel und Finanzkenntnisse konzentrieren.

Udemy (https://www.udemy.com/) bietet kostenlose Kurse zur Finanzmodellierung an. Dort finden Sie auch Ressourcen, die weniger als 50 USD (USD) kosten

Lerne Finanzmodellierung Schritt 8
Lerne Finanzmodellierung Schritt 8

Schritt 2. Investieren Sie in Online-Kurspakete oder ein Fernstudium

Business Schools und andere renommierte Organisationen bieten Online-Kurse an, und viele davon sind recht günstig. Die Investition in ein Programm kann Ihnen die Mühe ersparen, kostenlose Ressourcen zu überprüfen und selbst zu organisieren. Außerdem können Sie den Kurs in Ihrem Lebenslauf aufführen.

  • Führen Sie einen Kurs in Ihrem Lebenslauf unter Ausbildung, in Ihrem Kompetenzbereich auf oder fügen Sie ihn zusammen mit anderen speziellen Schulungen oder beruflichen Zertifizierungen in einen neuen Abschnitt ein.
  • Harvard Business Review bietet Kurspakete zur Tabellenkalkulation für rund 100 US-Dollar an:
  • Die Wharton School of Business bietet ein 5-Kredit-Kursprogramm zum Thema Finanzmodellierung an:
Finanzmodellierung lernen Schritt 9
Finanzmodellierung lernen Schritt 9

Schritt 3. Nehmen Sie an einem Kurs an Ihrer örtlichen Hochschule oder Universität teil

Obwohl es die teuerste Option ist, ist die Teilnahme an einem persönlichen Kurs eine gute Option, wenn Sie praktisches, persönliches Lernen mit einem Lehrer bevorzugen. Suchen Sie nach einem örtlichen Community College oder einer Universität und überprüfen Sie das Kursangebot, um eine Einführung in die Kurse zur Finanzmodellierung zu erhalten.

Methode 3 von 3: Erlernen spezifischer Modellierungstechniken

Finanzmodellierung lernen Schritt 10
Finanzmodellierung lernen Schritt 10

Schritt 1. Verwenden Sie grundlegende Modelle, um Ihr kleines Unternehmen zu planen

Sie benötigen kein komplexes 40-seitiges Arbeitsblatt, um das Wachstum Ihres kleinen Unternehmens zu prognostizieren. Konzentrieren Sie sich darauf, zu lernen, wie Sie einfache Excel-Tabellen erstellen, um finanzielle Ziele festzulegen und das Wachstum Ihres Unternehmens zu prognostizieren.

  • Modellieren Sie beispielsweise die Wachstumsziele Ihres Unternehmens, um zu prognostizieren, wie viele Einheiten Sie verkaufen müssten, um Ihre Umsatzziele zu erreichen. Ihr Modell würde Ihnen auch bei der Planung von Flächen- und Personalerweiterungen helfen.
  • Sie können auch Änderungen in COGS modellieren, um Ihre Stückpreise anzupassen und potenzielle Produktionskostensteigerungen zu berücksichtigen.
  • Ein Modell, das den pro langjährigen Kunden erzielten Gewinn verfolgt, kann Ihnen dabei helfen, ein Marketingbudget und Ziele für die Neukundenakquise festzulegen. Wenn Ihr durchschnittlicher Kunde 5 Jahre lang 50 USD pro Woche ausgibt, generiert er einen Umsatz von 13.000 USD. Wenn Ihre Gewinnspanne 21 Prozent beträgt, generiert der durchschnittliche Kunde über 5 Jahre einen Gewinn von 2.730 USD. Sie müssen innerhalb von 5 Jahren weniger als 2.730 US-Dollar pro Neukundengewinnung ausgeben, oder Sie verlieren Geld. Wenn Sie beispielsweise 50.000 US-Dollar für das Marketing über 5 Jahre ausgeben und 18 neue langfristige Kunden gewinnen, werden Sie kaum die Gewinnschwelle erreichen.
Finanzmodellierung lernen Schritt 11
Finanzmodellierung lernen Schritt 11

Schritt 2. Modellieren Sie mögliche Szenarien, um sich auf betriebliche Unsicherheiten vorzubereiten

Neben grundlegenden Finanzprognosen können Sie mithilfe von Finanzmodellen vorhersagen, wie sich ein bestimmtes Szenario auf Ihr Geschäft auswirken könnte. Beispiele hierfür sind plötzliche Änderungen bei Umsatz, Nachfrage oder Produktionskosten.

  • Angenommen, in Ihrer Branche sind plötzliche oder saisonale Nachfrageverschiebungen üblich. Sie könnten ein Modell erstellen, um vorherzusagen, wie sich Ihr Unternehmen an diese Veränderungen anpassen muss.
  • Wenn Sie beispielsweise hausgemachte Süßigkeiten verkaufen und die Nachfrage von Oktober bis Dezember um 40 Prozent explodiert, müssen Sie möglicherweise eine zusätzliche Großküche mieten und Saisonkräfte einstellen. Ihr Modell würde Ihnen bei der Planung dieser saisonalen Steigerungen der Einnahmen und Betriebsausgaben helfen.
Finanzmodellierung lernen Schritt 12
Finanzmodellierung lernen Schritt 12

Schritt 3. Informieren Sie sich über branchenspezifische Modelle, wenn Sie Spezialkenntnisse benötigen

Abgesehen von der grundlegenden Kleinunternehmensplanung gibt es unzählige Formen spezialisierter Finanzmodelle. Wenn Sie ein Investment-Guru werden möchten, sollten Sie sich über die Finanzen einer Branche informieren, bevor Sie in ein Unternehmen dieser Branche investieren. Wenn Sie in die Immobilienbranche einsteigen möchten, sollten Sie sich mit der Immobilienfinanzmodellierung vertraut machen.

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