Akkreditierter Investor werden – in 14 Schritten (mit Bildern)

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Akkreditierter Investor werden – in 14 Schritten (mit Bildern)
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Anonim

In den Vereinigten Staaten wird der Handel mit Wertpapieren von der Securities and Exchange Commission reguliert. Risikoreichere Investitionen wie Neugründungen von Unternehmen sind in der Regel auf akkreditierte Investoren beschränkt. Dieser Begriff ist jedoch irreführend. Es gibt weder eine Agentur, die Sie akkreditiert, noch müssen Sie irgendwelche Tests bestehen. Sie müssen lediglich über Einkommen und Vermögen verfügen, die über dem von den SEC-Regeln festgelegten Schwellenwert liegen.

Schritte

Teil 1 von 3: Berechnung Ihres Nettovermögens

Beantragen Sie eine Heiratsurkunde in Colorado Schritt 7
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Schritt 1. Berechnen Sie Ihr Jahreseinkommen der letzten zwei Jahre

  • Wenn Sie verheiratet sind und Sie und Ihr Ehepartner als Paar investieren möchten, müssen Sie ein gemeinsames Einkommen von mindestens 300.000 US-Dollar pro Jahr haben.
  • Diese Methode, ein akkreditierter Investor zu werden, ist die einfachste. Da jedoch die Steuerdokumente des IRS zur Überprüfung des Einkommens verwendet werden, steht diese Methode möglicherweise nicht für Personen zur Verfügung, die kein US-Steuerzahler sind. Unternehmen, die Aktien ausgeben, haben die Möglichkeit, ausländische Steuererklärungen zu verwenden, sofern das Land ähnliche Strafen wie in den USA verhängt, wenn Sie falsche Informationen melden.
Ein Scheckheft ausgleichen Schritt 6
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Schritt 2. Addieren Sie den Wert Ihres Vermögens für die Reinvermögensqualifizierung

Obwohl Einkommen der einfachste Weg ist, sich als akkreditierter Anleger zu qualifizieren, steht Ihnen diese Methode möglicherweise nicht zur Verfügung. Wenn Sie die Einkommensanforderungen aus irgendeinem Grund nicht erfüllen, können Sie sich dennoch qualifizieren, wenn Sie über Vermögenswerte im Wert von mindestens 1 Million US-Dollar verfügen.

  • Der Wert Ihres Hauptwohnsitzes wird nicht auf die 1 Million US-Dollar angerechnet. Wenn Sie jedoch Ferienhäuser oder andere Immobilien besitzen, zählen diese.
  • Andere Vermögenswerte umfassen Fahrzeuge, Bankkonten, Altersvorsorgekonten und alle anderen Anlagen, die Sie haben.
Werden Sie Buchhalter Schritt 10
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Schritt 3. Subtrahieren Sie den Betrag Ihrer Verbindlichkeiten

Der Gesamtwert Ihres Vermögens wird von Ihren Schulden abgezogen. Dies können Studienkredite, Autokredite und Kreditkartenabrechnungen sein. Auch Hypotheken auf Immobilien gelten als Verbindlichkeiten.

Wenn Sie an Ihrem Hauptwohnsitz eine Hypothek haben, wird diese im Allgemeinen nicht als Verbindlichkeit erfasst, da Sie den Wert dieser Immobilie nicht als Vermögenswert berücksichtigen können. Ein Teil davon kann jedoch als Verbindlichkeit von Ihrem Nettovermögen abgezogen werden, wenn Sie mehr als den Marktwert Ihres Eigenheims schulden oder wenn Sie kürzlich eine Eigenheimkreditlinie aufgenommen haben

Seien Sie ein erfolgreicher Unternehmer Schritt 2
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Schritt 4. Kommen Sie zu Ihrem Nettowert

Um ein akkreditierter Anleger zu werden, ist Ihr Nettovermögen der Gesamtwert Ihres Vermögens abzüglich des Gesamtbetrags Ihrer Verbindlichkeiten. Um sich als akkreditierter Investor zu qualifizieren, muss dieser Betrag mehr als 1 Million US-Dollar betragen.

Wenn Sie kurz vor der Schwelle stehen und dennoch akkreditierter Investor werden möchten, sprechen Sie mit einem auf Sicherheitsrecht spezialisierten Anwalt, um mehr über Ihre Möglichkeiten zu erfahren

Finden Sie einen Job in Dubai Schritt 6
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Schritt 5. Berücksichtigen Sie Wechselkurse

Die Regeln der SEC verlangen, dass akkreditierte Anleger bestimmte Mindesteinkommens- oder Nettovermögensanforderungen in US-Dollar erfüllen. Wenn Sie außerhalb der USA leben, müssen Sie Ihre Zahlen noch einmal überprüfen.

Unternehmen, die Ihre Angaben überprüfen, haben die Möglichkeit, den Wechselkurs für den letzten Tag des Jahres, an dem das Einkommen ermittelt wird, oder den Durchschnittskurs für dieses Jahr zu verwenden. Um auf der sicheren Seite zu sein, stellen Sie sicher, dass Sie beide Tarife nutzen

Teil 2 von 3: Dokumentation sammeln

Schreiben Sie eine Absichtserklärung Schritt 8
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Schritt 1. Besorgen Sie sich Kopien der Steuererklärungen der letzten zwei Jahre

Obwohl es kein erforderliches Verfahren gibt, um ein akkreditierter Anleger zu werden, müssen Unternehmen angemessene Schritte unternehmen, um Ihren Anlegerstatus zu überprüfen, bevor Sie einen Aktienkauf tätigen können.

  • Wenn Sie den jährlichen Einkommenstest durchführen möchten, benötigt das Unternehmen Kopien Ihrer Einkommensteuern der letzten zwei Jahre, um zu überprüfen, ob Ihr Einkommen den Schwellenwert überschreitet.
  • Wenn Sie kein US-Steuerpflichtiger sind und dennoch den jährlichen Einkommenstest durchführen möchten, müssen Sie möglicherweise auch nachweisen, dass Ihr Land Strafen für falsche Angaben in Steuererklärungen verhängt, die denen in den USA ähneln.
Berechnen Sie die Anzahl der Lebensmittelmarken Schritt 10
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Schritt 2. Fordern Sie eine Kopie Ihrer Kreditauskunft an

Das Unternehmen, das die Aktie ausgibt, die Sie kaufen möchten, führt wahrscheinlich eine Bonitätsprüfung bei Ihnen durch, um Ihre Verbindlichkeiten zu überprüfen, wenn Sie versuchen, sich im Rahmen des Nettovermögenstests als akkreditierter Anleger zu qualifizieren.

Während das Unternehmen normalerweise seine eigene Anfrage stellt, anstatt nur eine Kopie zu erstellen, die Sie zur Verfügung stellen, ist es in Ihrem besten Interesse, eine Kopie Ihres eigenen Berichts zu erstellen, damit Sie sehen können, was darin steht, und alle Fehler korrigieren können, die Sie möglicherweise finden

Kaufen Sie eine Versicherung für kleine Unternehmen Schritt 15
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Schritt 3. Stellen Sie Bank- und Maklerauszüge zusammen

Wenn Sie den Nettowerttest verwenden, benötigen Sie einen Nachweis über alle von Ihnen aufgelisteten Vermögenswerte. Die Erklärungen müssen aktuell sein und sollten Sie als Eigentümer des Vermögenswerts identifizieren und den Wert des Vermögenswerts eindeutig angeben.

  • Sie können diese Dokumente unterschreiben oder beglaubigen lassen. Sprechen Sie mit Ihrer Bank oder Ihrem Anlageberater, um die Vorgehensweise zu erfahren.
  • Möglicherweise möchten Sie auch Kopien von Eigentumsdokumenten wie Urkunden oder Titeln erhalten.
  • Wenn Sie eine Immobilie besitzen, die im letzten Jahr oder so nicht bewertet wurde, holen Sie eine Bewertung der Immobilie ein, damit Sie den aktuellen Marktwert der Immobilie erhalten.
Bitcoins kaufen Schritt 16
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Schritt 4. Sprechen Sie mit einem Anwalt, Buchhalter oder Anlageberater

Einige Unternehmen akzeptieren ein Schreiben eines unabhängigen Dritten als Nachweis für den Wert Ihres Vermögens. Wenn Sie sich für diesen Weg entscheiden, wählen Sie jemanden, der ein zertifizierter Finanzexperte ist.

  • Ein Schreiben eines Anwalts oder Anlageberaters kann besonders hilfreich sein, wenn Sie über Vermögenswerte verfügen, die besonders schwer zu bewerten sind, oder wenn Sie über Vermögenswerte in den USA und im Ausland verfügen.
  • Ein Finanzexperte kann Ihnen auch helfen zu verstehen, welche Informationen und Dokumente Sie wahrscheinlich benötigen, um Ihren Status zu überprüfen.

Teil 3 von 3: Überprüfen Ihres Status

Führen Sie eine Hintergrundüberprüfung durch, Schritt 6
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Schritt 1. Besorgen Sie sich einen Investorenfragebogen

Gemäß den SEC-Regeln müssen Unternehmen, die nicht registrierte Aktien ausgeben, überprüfen, ob jeder, der diese Aktien kauft, ein akkreditierter Investor ist. Jedes Unternehmen hat normalerweise ein Formular, das Sie ausfüllen müssen, um Ihre Einnahmen, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten aufzulisten.

  • Sie müssen Unterlagen vorlegen, um alle Informationen, die Sie im Fragebogen angeben, zu belegen.
  • Obwohl jeder Fragebogen einige Unterschiede aufweisen kann, stellen die meisten von ihnen dieselben grundlegenden Fragen. Die Fragebögen dienen der Nachverfolgung der SEC-Regeln, damit das Unternehmen mit einem Blick feststellen kann, ob Sie sich als akkreditierter Investor qualifizieren.
Schreiben Sie ein Tagebuch Schritt 3
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Schritt 2. Geben Sie Ihre persönlichen Daten ein

In Anlegerfragebögen werden grundlegende persönliche Informationen abgefragt, einschließlich Ihres Namens, der Adresse Ihres Hauptwohnsitzes und ob Sie verheiratet sind. Möglicherweise werden Sie auch nach Ihrer Berufsbezeichnung und Ihrem Bildungshintergrund gefragt.

Wenn Sie einen Anwalt oder Anlageberater haben, der Sie bei einem der auf dem Formular aufgeführten Vermögenswerte unterstützt, können Sie seinen Namen und seine Kontaktdaten angeben

Schreiben Sie einen Förderantrag Schritt 8
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Schritt 3. Beschreiben Sie Ihr Einkommen und Vermögen

Der Fragebogen enthält Felder, in denen Sie Ihr Gesamteinkommen und Ihr Vermögen auflisten können. Normalerweise müssen Sie im Fragebogen nichts angeben, sondern nur den Gesamtbetrag angeben.

  • Der Zweck besteht darin, festzustellen, ob Sie sich als akkreditierter Anleger qualifizieren. Wenn Sie sich aufgrund Ihrer Antworten nicht qualifizieren, wird das Unternehmen Sie in der Regel nicht nach weiteren Unterlagen fragen.
  • Auf der anderen Seite, wenn Sie behaupten, dass Sie Vermögenswerte von insgesamt 1 Million US-Dollar oder mehr oder ein Einkommen von 200.000 bis 300.000 US-Dollar haben, benötigt das Unternehmen Unterlagen, um diese Ansprüche zu belegen.
Schreiben Sie einen Brief für den Einkommensnachweis Schritt 12
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Schritt 4. Unterschreiben Sie das Dokument, das die Informationen bestätigt

In der Regel müssen Sie an mehreren Stellen eine Initialisierung vornehmen, um zu bestätigen, dass Sie Ihrer Meinung nach als akkreditierter Anleger qualifizieren. Außerdem müssen Sie nachweisen, dass Sie über Kenntnisse und Erfahrungen mit Finanzen und Investitionen verfügen und in der Lage sind, fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen.

  • Es ist in Ordnung, wenn Sie selbst nur über begrenzte Anlageerfahrung verfügen, solange Sie einen Wertpapieranwalt oder einen Anlageberater haben, der mit Ihnen zusammenarbeitet.
  • Wenn Sie den Fragebogen unterschreiben, bestätigen Sie, dass alle Angaben, die Sie im Formular gemacht haben, nach bestem Wissen und Gewissen vollständig und richtig sind.
  • Ihre Unterschrift muss in der Regel nicht notariell beglaubigt werden und ist kein Rechtsdokument in dem Sinne, dass Ihnen Meineidstrafen drohen. Sie können jedoch keine Aktien des Unternehmens kaufen, wenn Sie die im Fragebogen angegebenen Informationen nicht belegen können.
Besorgen Sie sich eine Kopie Ihrer Geburtsurkunde in Ohio Schritt 6
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Schritt 5. Senden Sie alle angeforderten Unterlagen ein

Das Unternehmen wird sich in der Regel mit Ihnen in Verbindung setzen, um spezifische Dokumente anzufordern, die Ihre Angaben im Fragebogen belegen. In einigen Fällen erhalten Sie zusammen mit dem Fragebogen eine Liste mit Dokumenten, die Sie einreichen müssen.

  • Achten Sie auf die Anforderungen. Einige Dokumente müssen möglicherweise beglaubigt werden.
  • Wenn Sie ein ausländischer Investor sind, müssen möglicherweise einige Dokumente ins Englische übersetzt werden. Diese Übersetzungen müssen möglicherweise beglaubigt werden. Wenden Sie sich an das Unternehmen, das die Aktie ausgibt, um dies sicher zu erfahren.

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