3 einfache Möglichkeiten, in Startups zu investieren

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3 einfache Möglichkeiten, in Startups zu investieren
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Anonim

Sie müssen kein Milliardär oder Insider mehr sein, um in Startups zu investieren. Die Entwicklung von Equity-Crowdfunding-Plattformen ermöglicht es auch kleineren "Sessel"-Investoren, an der Aktion teilzunehmen. Die Investition in Startups ist jedoch nicht ganz so einfach wie die Eröffnung eines Kontos auf einer Crowdinvesting-Plattform und das Klicken auf ein paar Schaltflächen. Wenn Sie mit Ihrer Investition Geld verdienen möchten, ist eine sorgfältige Recherche erforderlich, um Startups auszuwählen, die mit größerer Wahrscheinlichkeit groß rauskommen.

Schritte

Methode 1 von 3: Erstellen eines Eigenkapital-Crowdfunding-Kontos

In Startups investieren Schritt 1
In Startups investieren Schritt 1

Schritt 1. Legen Sie ein Budget für Ihre Investitionen fest

Startups sind nie eine „sichere Sache“und können extrem riskante Investitionen sein. Sie möchten definitiv nicht Ihren gesamten Ruhestand oder die College-Ersparnisse Ihrer Kinder an Start-ups heften. Im Allgemeinen sind 5% des Gesamtbetrags, den Sie investieren müssen, eine gute Grenze.

  • Wenn Sie beispielsweise 100.000 US-Dollar für Investitionen zur Verfügung haben, könnten Sie planen, etwa 5.000 US-Dollar in Start-ups zu investieren.
  • Für amerikanische Investoren ist der Betrag, den Sie in Startups investieren können, von der Bundesregierung abhängig von Ihrem Nettovermögen und Ihrem Jahreseinkommen begrenzt. Der Betrag, den Sie investieren können, wird normalerweise für Sie berechnet, wenn Sie Informationen zu Ihrem Einkommen und Vermögen zur Eröffnung eines Crowdfunding-Kontos angeben.
In Startups investieren Schritt 2
In Startups investieren Schritt 2

Schritt 2. Informieren Sie sich sorgfältig über Crowdinvesting-Plattformen

Equity-Crowdfunding-Plattformen sind Online-Plattformen, die nach denselben Crowdfunding-Prinzipien arbeiten wie Websites wie Kickstarter oder GoFundMe. Anstatt jedoch ein Produkt oder andere Anreize zu erhalten, erhalten Sie eine tatsächliche Beteiligung am Unternehmen selbst. Da Sie in der Regel 5 bis 10 Jahre lang nicht von Ihren Investitionen profitieren, möchten Sie sicherstellen, dass die von Ihnen gewählte Plattform zu diesem Zeitpunkt noch verfügbar ist. Wenn die Plattform ausfällt, können Sie das von Ihnen investierte Geld möglicherweise nicht zurückerhalten.

  • Lesen Sie, wie die Plattform die Due Diligence der von ihr angebotenen Unternehmen durchführt. Eine Plattform, die es jedem Unternehmen ermöglicht, Eigenkapital ohne großen Genehmigungsprozess anzubieten, wird es wahrscheinlich nicht sehr lange geben.
  • Suchen Sie auch nach Dokumentation auf der Plattform. Sie sollten in der Lage sein, Dokumente und Informationen zu lesen, die die Plattform zu jedem der auf der Plattform verfügbaren Startups zusammengestellt hat.

Spitze:

Ein Blick auf den Bewerbungsprozess für Startups, die Eigenkapital auf der Plattform anbieten möchten, kann Ihnen einen Einblick in den Überprüfungsprozess geben. Sie können sich auch ansehen, wie viel Prozent der Bewerbungen von der Plattform akzeptiert werden, sofern diese Informationen verfügbar sind.

In Startups investieren Schritt 3
In Startups investieren Schritt 3

Schritt 3. Durchsuchen Sie die Startups, die auf Plattformen verfügbar sind, die Sie mögen

Wenn Sie einige Plattformen gefunden haben, denen Sie vertrauen, schauen Sie sich deren Angebote an, bevor Sie sich für eine oder zwei entscheiden, die Sie verwenden möchten. Die beste Plattform nützt dir nichts, wenn es dort keine Startups gibt, die dich ansprechen.

  • Idealerweise möchten Sie eine Plattform mit einer Vielzahl von Startups in verschiedenen Branchen. Obwohl die Angebote auf den meisten Crowdinvesting-Seiten relativ technologielastig sind, gibt es im breiteren Technologiesektor verschiedene Arten von Startups.
  • Eine große Vielfalt an Startups gibt Ihnen auch mehr Spielraum, um Ihre Startup-Investitionen zu diversifizieren. Wenn Sie in eine Vielzahl von verschiedenen Startups investieren, haben Sie eine viel größere Chance, einen Gewinn aus Ihrer Gesamtinvestition zu erzielen.
In Startups investieren Schritt 4
In Startups investieren Schritt 4

Schritt 4. Richten Sie ein Konto auf der Plattform Ihrer Wahl ein

Normalerweise können Sie damit beginnen, auf einem Crowdfunding-Konto zu investieren, ähnlich wie auf einer normalen Crowdfunding-Site. Der Erstantrag zur Einrichtung eines Kontos besteht in der Regel aus der Angabe Ihres Namens und Ihrer Kontaktdaten.

Wenn Sie ein amerikanischer Investor sind, müssen Sie möglicherweise einige zusätzliche Finanzinformationen angeben. Diese Informationen werden verwendet, um den maximalen Geldbetrag zu bestimmen, den Sie in Startups investieren können, wenn Sie sich nicht als "akkreditierter Investor" qualifizieren. Ein akkreditierter Investor hat ein Vermögen in Millionenhöhe

Methode 2 von 3: Startups für Ihr Portfolio auswählen

In Startups investieren Schritt 5
In Startups investieren Schritt 5

Schritt 1. Untersuchen Sie Ihre Gründe für Investitionen in Startups

Welche Anlagestrategie für Sie am besten ist, hängt davon ab, warum Sie in Startups investieren möchten. Im Allgemeinen investieren Sie möglicherweise in Start-ups, um zu versuchen, Einkommen zu erzielen, um Anliegen zu finanzieren, an die Sie glauben, oder einfach zur Unterhaltung.

  • Wenn Sie versuchen möchten, Einkommen zu erzielen, stellen Sie sicher, dass der Rest Ihrer Finanzen solide ist. Aufgrund des inhärenten Risikos von Startup-Investitionen sollten Sie einen Notfallfonds und wenig bis gar keine Verbraucherschulden haben, bevor Sie mit der Investition in Startups beginnen.
  • Wenn Sie in Startups investieren, die eine soziale Sache vorantreiben, an die Sie glauben, können Sie mit Ihren Investitionsgeldern etwas freier umgehen. Beispielsweise benötigen Sie möglicherweise nicht das Maß an Diversifikation, das Sie sich wünschen würden, wenn Sie Ihre Startup-Investitionen als Teil Ihres gesamten Anlageportfolios behandeln würden. Stattdessen können Sie Ihre Investitionen genauso betrachten wie eine Wohltätigkeitsorganisation oder gemeinnützige Organisation, an die Sie spenden möchten.
  • Wenn Sie nur zum Spaß in Startups investieren möchten, können Sie in jedes Startup investieren, von dem Sie mögen oder denken, dass es ein lustiges Produkt herstellt. Wenn Unterhaltung jedoch Ihr einziger Investitionsgrund ist, möchten Sie wahrscheinlich weniger Geld investieren. Stellen Sie sich Ihren Startup-Investmentfonds so vor, wie Sie es sich vorstellen würden, eine Reise in ein Casino zu planen.
In Startups investieren Schritt 6
In Startups investieren Schritt 6

Schritt 2. Recherchieren Sie Trends in den Sektoren, die Ihr Interesse wecken

Startups mit guten Leistungen sind in der Regel Unternehmen, die ein einzigartiges Produkt oder eine Dienstleistung anbieten, die einer bestimmten Nachfrage gerecht wird. Erfolgreiche Startups nutzen häufig wachsende Trends in ihren Sektoren, um ein Produkt oder eine Dienstleistung anzubieten, die bequemer und kostengünstiger ist als die von etablierten Unternehmen.

Vermeiden Sie Start-ups, die ein Produkt oder eine Dienstleistung in einem bereits gesättigten Markt anbieten. Der Markt für Mitfahrgelegenheiten ist beispielsweise ziemlich gesättigt. Wenn Sie auf ein Startup stoßen, das dieselbe Basisplattform wie Uber oder Lyft bietet, ist das möglicherweise keine gute Investition. Es könnte jedoch Platz für ein Startup geben, das auf eine bestimmte Nische abzielt, z. B. einen Uber-ähnlichen Dienst, der Mitfahrgelegenheiten für Kinder bereitstellt

In Startups investieren Schritt 7
In Startups investieren Schritt 7

Schritt 3. Bewerten Sie die Leistung einzelner Startups, an denen Sie interessiert sind

Da es sich um ein Startup handelt, hat das Unternehmen in der Regel nicht viel über die bisherige Leistung, die Sie bewerten können. Sie können jedoch das Team hinter dem Startup recherchieren, einschließlich der Gründer des Unternehmens und etwaiger Erstinvestoren.

  • Wenn Sie als ernsthaften Teil Ihres Anlageportfolios in Startups investieren, konzentrieren Sie sich auf Unternehmen, die bereits Einnahmen erzielen. Auch Startups, deren Gründer bereits andere erfolgreiche Startups gegründet haben, können eine gute Wahl sein.
  • Wenn Sie in Startups investieren, um eine soziale Sache voranzutreiben, können Sie sich das Engagement der Gründer für die Sache oder andere Arbeit ansehen, die sie in diesem speziellen Bereich geleistet haben. Sie sollten sich auch ansehen, wie das Produkt oder die Dienstleistung bei dem Problem oder der Problemstellung hilft, die es angehen soll.
  • Wenn Sie zur Unterhaltung in Startups investieren, ist die Leistung des Unternehmens für Sie möglicherweise nicht so wichtig. Das bedeutet jedoch nicht, dass Sie nicht ein wenig Sorgfalt walten lassen sollten. Wenn das Unternehmen von vornherein zum Scheitern verurteilt ist, werden Ihre Anlageaktivitäten nicht so viel Spaß machen.

Spitze:

Unabhängig von Ihren Gründen für Investitionen in Startups sollten Sie vermeiden, in ein Startup zu investieren, wenn Sie das Produkt oder die Dienstleistung, die das Startup anbietet, nicht verstehen. Sie können die Leistung oder das Potenzial eines Unternehmens nicht richtig einschätzen, wenn Sie nicht wissen, welche Bedürfnisse es erfüllt.

In Startups investieren Schritt 8
In Startups investieren Schritt 8

Schritt 4. Analysieren Sie die Bewertung eines Startups im Vergleich zu ähnlichen Unternehmen

Die Bewertung eines Startups sagt Ihnen, wie viel Eigenkapital oder prozentualer Anteil Sie im Austausch für Ihre Investition in das Unternehmen erhalten. Bewertungsmethoden können relativ komplex sein, insbesondere wenn Sie ein Anfänger sind. Ein Vergleich der Unternehmensbewertung mit vergleichbaren Unternehmen derselben oder ähnlicher Branchen ist jedoch ein guter Ausgangspunkt.

  • Sie können die Startup-Bewertung auch mit der Startup-Bewertung etablierter Unternehmen vergleichen, die ähnlich sind. Dies kann Ihnen eine Vorstellung davon geben, was das Startup möglicherweise tun könnte. Achten Sie jedoch darauf, dieses Potenzial nicht als garantiert zu betrachten.
  • Wenn ein Startup deutlich höher bewertet wird als vergleichbare Unternehmen, seien Sie vorsichtig. Wenn ein Unternehmen überbewertet ist, ist es wahrscheinlicher, dass Sie Ihre Investition verlieren. Auf der anderen Seite kann ein Unternehmen, das unterbewertet zu sein scheint, eine gute Investition sein, wenn Sie an sein Produkt oder seine Dienstleistung glauben.
In Startups investieren Schritt 9
In Startups investieren Schritt 9

Schritt 5. Investieren Sie in eine Vielzahl unterschiedlicher Startups

Startups sind viel riskanter als andere Investitionen. Wenn Sie vorhaben, mit Ihren Investitionen überhaupt Geld zu verdienen (oder sogar einfach Ihr Geld zurückzubekommen), sollten Sie in mindestens 20 verschiedene Startups investieren. Versuchen Sie, in Startups aus verschiedenen Sektoren und Branchen zu investieren, oder investieren Sie sogar in konkurrierende Startups, um Ihre Investitionen abzusichern.

Wenn Sie für sozialen Aktivismus oder zur Unterhaltung investieren, sind Sie möglicherweise nicht so besorgt über die Diversifizierung Ihres Portfolios, da Ihr primäres Ziel nicht darin besteht, Geld zu verdienen

Methode 3 von 3: Verwalten Ihrer Investitionen

In Startups investieren Schritt 10
In Startups investieren Schritt 10

Schritt 1. Beobachten Sie Nachrichten über die Startups, in die Sie investieren

Sobald Sie Ihr Geld einem Start-up zugewiesen haben, möchten Sie die Entwicklungen bei diesem Unternehmen auf dem Laufenden halten. Überprüfen Sie die Plattform mindestens einmal pro Woche, um die Mittelzuflüsse des Startups und die Fortschritte des Unternehmens in Richtung seiner Ziele zu überwachen.

Die meisten Unternehmen, die über Crowdinvesting-Plattformen Mittel beschaffen, stellen den Anlegern Nachrichten direkt auf der Plattform zur Verfügung. Sie möchten jedoch auch nach Nachrichten aus unabhängigen Quellen suchen

Spitze:

Bookmarken Sie Websites, die Neuigkeiten aus den Branchen bieten, in denen die Startups tätig sind. Wenn Sie beispielsweise stark in Technologie-Startups investiert haben, können Sie auf Websites wie TechCrunch und Wired nach Neuigkeiten über deren Leistung suchen.

In Startups investieren Schritt 11
In Startups investieren Schritt 11

Schritt 2. Bewerten Sie die Liquidität Ihrer Aktien

Die meisten Aktien von Startups haben keinen großen Markt. Dies bedeutet, dass Sie sie im Gegensatz zu Aktien, die an Börsen gehandelt werden, nicht einfach entladen können, wenn Sie sich entscheiden, dass Sie sie nicht mehr haben möchten. Sie können Ihre Aktien jedoch weiterhin verkaufen, wenn Sie einen Käufer finden.

  • Die Plattform, auf der Sie Ihre Aktien gekauft haben, ist normalerweise der beste Ort, um einen Käufer zu finden, wenn Sie sich für einen Verkauf entschieden haben. Wenn das Startup die in der ersten Runde angebotenen Aktien bereits verkauft hat, gibt es möglicherweise andere Investoren, die sich einkaufen möchten. Wenn es auf der Seite des Startups auf der Plattform einen Kommentarbereich gibt, suchen Sie dort nach Käufern.
  • Stellen Sie sicher, dass Sie mit Käufern Ihre Due Diligence durchführen, bevor Sie einem Handel zustimmen, insbesondere wenn Sie Ihre Aktien direkt an die Person verkaufen und nicht über die Plattform.
In Startups investieren Schritt 12
In Startups investieren Schritt 12

Schritt 3. Richten Sie Ihr Portfolio nach Möglichkeit jährlich neu aus

Wenn Sie Ihre Startup-Investitionen als Teil Ihres ernsthaften Anlageportfolios behandeln, sollten Sie Ihre Investitionen in Startups mit einer schwachen Performance mit Startups absichern, die sich gut entwickeln. Da Startup-Aktien schwer zu verkaufen sind, bedeutet dies in der Regel, dass Sie jedes Jahr in zusätzliche Startups investieren müssen, um die richtige Balance zu erreichen.

Wenn Sie ein amerikanischer Investor sind, ist der Höchstbetrag, den Sie durch Crowdinvesting in Startups investieren können, wahrscheinlich begrenzt. Diese Beschränkungen gelten jedoch jedes Jahr für Investitionen, sodass Sie weiterhin Anteile an weiteren Startups kaufen können, um Ihr Portfolio auszugleichen. Stellen Sie nur sicher, dass Sie im Vergleich zu Ihren anderen Vermögenswerten nicht zu viel Geld in Startups stecken

In Startups investieren Schritt 13
In Startups investieren Schritt 13

Schritt 4. Halten Sie Ihre Anlagen mindestens 10 Jahre

Aufgrund ihrer begrenzten Liquidität und der Zeit, die es braucht, um ein Startup-Unternehmen zu gründen, sind Startup-Investments nicht ideal, wenn Sie nach kurzfristigen Gewinnen suchen. Selbst wenn Sie relativ liquide Aktien haben, ist es in der Regel besser, sie langfristig zu halten, als zu versuchen, sie beim ersten Anzeichen von Schwierigkeiten zu handeln.

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